一、身份证被冒用办理移动电话,欠费后该谁负责(论文文献综述)
李丹[1](2021)在《电信诈骗犯罪问题研究》文中研究说明
陈怡怡[2](2011)在《信用卡非法使用的法律问题研究》文中研究表明信用卡1915年起源于美国,我国第一张信用卡于1985年6月由中国银行珠海分行发行。虽然我国的信用卡市场起步较晚,但发展势头迅猛,已逐步成为全球信用卡业务增长速度最快、发展潜力最大的市场。但与之相对应的,我国的信用卡立法却跟不上信用卡业务的迅速发展。由于我国目前与信用卡交易相关的法律法规不够健全,导致大量信用卡法律纠纷案件的发生。伴随着我国金融现代化和电子化程度的日益增强,非法使用信用卡,利用信用卡进行犯罪的活动越来越多,其手段也日趋多样化、复杂化、高智能化,对我国金融秩序的稳定,对上海“四个中心”建设都造成了负面影响。对信用卡非法使用问题进行系统研究,分析目前相关立法的不足,借鉴国外先进做法,有助于厘清信用卡法律关系,区分各类信用卡使用方式的罪与非罪、此罪与彼罪,有利于加大对信用卡犯罪活动的打击力度,规范信用卡市场管理,促进我国金融秩序的健康发展。本文选取信用卡冒用、恶意透支及套现行为研究对象,通过对上述行为的民事、刑事法律责任的探讨,厘清司法实践中遇到的相关问题,剖析我国现行信用卡立法现状及缺陷,并提出完善我国信用卡法律制度的意见建议。本文共分为五章。第一章为信用卡概述。本章从信用卡的基本原理入手,介绍信用卡的概念、功能、支付方式,并对发卡机构、持卡人、特约商户之间的基本法律关系进行介绍。第二章为信用卡冒用行为及法律责任研究。本章从信用卡冒用行为的含义及表现形式入手,分析信用卡被冒用情况下,持卡人、发卡机构、特约商户的民事责任,并结合司法实践分析了两类法律未明确规定的冒用行为的刑事法律责任。第三章为信用卡恶意透支行为及法律责任研究。本章从信用卡恶意透支行为的含义和种类入手,分析信用卡恶意透支情况下,持卡人、发卡机构、特约商户的民事责任,并从刑事法律责任角度出发,对信用卡恶意透支行为中“持卡人”、“以非法占有为目的”、银行催收的效力及透支数额的认定进行分析。第四章为信用卡套现行为及法律责任研究。本章从信用卡套现行为的含义及主要模式入手,分析信用卡套现情况下,持卡人及特约商户的民事责任,并对“信用卡套现行为是否符合非法经营罪的构成要件”、“对司法解释的不同理解影响刑法的溯及力”、“信用卡代还行为的处理”等问题进行探讨。第五章为我国信用卡法律制度的现状及完善。介绍我国现行信用卡法律制度的现状及缺陷,并通过比较借鉴其他国家的先进做法,提出完善我国信用卡法律制度的建议。
杨振东[3](2011)在《信用卡民商法律问题研究》文中研究说明信用卡集循环信贷与支付结算工具于一身,因而是商业银行综合性最强、关系最复杂的业务种类之一。信用卡产业是现代金融业的重要组成部分,在国民经济中占据重要地位,因此需要从更高、更广的视角来正确认识信用卡产业的功能与作用。居民个人、企事业单位均可通过信用卡与商业银行建立起民商法律关系,并且从传统借贷合同关系扩展到委托代理及信托法律关系。信用卡领用协议的法律本质为两层次的信贷协议组合体系,各自成立与生效过程均有特别之处,并对持卡人与发卡机构之间的法律关系产生不同的影响。发卡银行通过信用卡格式合同中的明示或默示条款,使得持卡人承担了很多不公平的财产负担与义务,同时它在履行先合同义务、贷款人的连带责任以及其它诚信义务方面又缺少法律的约束力。信用卡领域出现的很多新型问题,如发行联名(认同)卡、积分计划、违规套现等,需要在法律的基础分析层面给予逐一阐明,并揭示其在为持卡人提供法律保护方面的现实意义。在信用卡侵权与信用卡犯罪的分界方面,也迫切需要从理论和实践两个层面来分析和解决问题,以防止对信用卡违法行为追究刑事责任扩大化的情形蔓延。针对信用卡侵权行为,实务中在民事归责原则、责任承担及救济渠道方面,都是有利于发卡银行而不利于持卡人。我国关于信用卡的民商事上位法律严重稀缺,在司法审判中发卡银行的行业惯例还在发挥主要作用,故难以向持卡人提供全方位的法律保护。从国际范围看,持卡人财务负担较重,除了发卡机构收取高额利息、费用的原因以外,还与信用卡国际组织的全球垄断经营特别是行业法律规则制定的垄断权有关,主权国家与信用卡国际组织之间的角力,反映出国际信用卡领域中反不正当竞争和消费者权益保护层面矛盾的复杂性和斗争的艰巨性。中国的持卡人消费者与中国银联在跨国消费和经营的过程中也需要遵守国际通用的游戏规则,同时也面临如何有效维护自身的合法权益问题。对于因信用卡跨国使用而引发的争议和纠纷,应优先运用谈判、调解、仲裁等非诉讼的手段,践行国际信用卡领域的私法意思自治原则,在保护持卡人利益的前提下提高争议解决效率。面对法律适用和司法管辖权的冲突,对因信用卡跨国使用而提起的法律诉讼应实行以消费者保护为中心、以保护性管辖为主要原则的模式。本文借鉴西方发达国家有关信用卡发展的成功经验和失败教训,立足于中国实际,主要从民商法的角度,以持卡人权益保护为中心,重点关注法律影响持卡人消费者民商事权益的重点环节及重大问题,力图从总体上探讨和把握我国信用卡立法、执法、司法实践的正确方向。从信用卡国内立法与司法理论及实践出发,持卡人权益保护均应成为优先目标。全面廓清信用卡有关的民商事法律问题,还有助于更好地规划和引领我国信用卡产业的整体进程,迎接信用卡产业健康发展的未来。
吴俊[4](2010)在《完善嘉兴市个人征信体系研究》文中提出个人征信体系是社会信用体系建设的核心环节,是现代金融体系运行的基石,是市场经济是否走向成熟的重要标志。加强个人征信体系建设,对于提高全社会的信用意识,加强社会的诚信道德建设和诚信经济秩序的建设,完善社会信用体系,有效防范、降低和化解金融风险,促进和谐社会建设,都具有重要的经济和社会意义。近年来,学术界对于个人征信体系建设的研究不少,但普遍停留在宏观层面的论述上,缺乏微观的、具有操作性的分析,基于此,本篇论文以嘉兴市个人征信体系现状为出发点,探讨了在基层个人征信体系建设中存在的问题,借助公共经济学、管理学等原理分析问题产生的原因,得出完善嘉兴市个人征信体系建设的对策,以期使我国个人征信体系日臻成熟,并以此促进社会和谐和经济的健康持续发展。本篇论文主要围绕以下几方面展开:一是详细界定了征信、个人征信体系等基本概念及征信体系的理论基础。分析个人征信体系的含义、构成,在经济中的作用以及各部分的相互关系。二是在回顾我国个人征信体系发展历程的基础上,重点阐述了嘉兴市个人征信体系的现状,对嘉兴市个人征信体系建设中存在的问题进行了分析,指出了嘉兴市个人征信系统存在的问题有:征信知识教育有待加强,异议事件频发,商业银行对个人征信系统的使用管理不够规范,个人征信数据质量参差不齐,非银行信息采集工作存在难度。同时对问题产生的原因进行分析。三是阐述了发达国家个人征信体系的发展经验及对我国的启示。重点介绍美国的市场化管理模式、欧洲国家的公共管理模式以及日本的会员制模式的特点,并分别就法制体系建设、组织机构体系、监管体系等方面加以比较,在此基础上提出我国应采用“政府主导下的市场化运作模式”,同时加强法律法规建设,建立个人信用数据库,加强个人信用体系的监管。最后,文章提出了完善嘉兴市个人征信体系的对策建议。即加强征信宣传;提高个人信用信息异议处理服务质量;规范商业银行对个人征信信息的使用管理;建立和完善数据采集机制,不断提高数据质量;进一步做好非银行信息采集工作。
吴宗勉[5](2001)在《身份证被冒用办理移动电话,欠费后该谁负责》文中研究指明 《关于审理扰乱电信市场管理秩序案件具体应用法律若干问题的解释》第九条规定:"以虚假、冒用的身份证办理入网手续并使用移动电话,造成电信资费损失数额较大的,依照刑法第二百六十六条规定以诈骗罪定罪处罚。"刑法第二百六十六条规定:"诈
二、身份证被冒用办理移动电话,欠费后该谁负责(论文开题报告)
(1)论文研究背景及目的
此处内容要求:
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景,再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题,并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例:
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
(2)本文研究方法
调查法:该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法:用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法:通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法:通过调查文献来获得资料,从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法:依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法:对研究对象进行“质”的方面的研究,这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法:通过具体的数字,使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法:运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法:这是社会科学用来分析社会现象的一种方法,从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法:通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、身份证被冒用办理移动电话,欠费后该谁负责(论文提纲范文)
(2)信用卡非法使用的法律问题研究(论文提纲范文)
中文摘要 |
ABSTRACT |
引言 |
第一章 信用卡概述 |
第一节 信用卡的概念和功能 |
一、信用卡的概念 |
二、信用卡的基本功能 |
三、信用卡的支付结算方式 |
第二节 信用卡基本法律关系 |
一、发卡机构与持卡人的法律关系 |
二、发卡机构与特约商户的法律关系 |
三、持卡人与特约商户的法律关系 |
第二章 信用卡冒用行为及法律责任研究 |
第一节 信用卡冒用行为的含义及表现形式 |
一、信用卡冒用行为的含义 |
二、信用卡冒用表现形式 |
第二节 信用卡冒用行为的民事法律责任 |
一、持卡人的民事责任 |
二、发卡机构的民事责任 |
三、特约商户的民事责任 |
第三节 信用卡冒用行为的刑事法律责任 |
一、抢劫他人信用卡并使用 |
二、代办信用卡后挂失补办并使用 |
第三章 信用卡恶意透支行为及法律责任研究 |
第一节 信用卡恶意透支行为的含义和种类 |
一、信用卡透支行为的含义 |
二、信用卡恶意透支行为的种类 |
第二节 信用卡恶意透支行为的民事法律责任 |
一、持卡人的民事责任 |
二、发卡机构的民事责任 |
三、特约商户的民事责任 |
第三节 信用卡恶意透支行为的刑事法律责任 |
一、"持卡人"的认定 |
二、"以非法占有为目的"的认定 |
三、银行催收的效力 |
四、透支数额的认定 |
第四章 信用卡套现行为及法律责任研究 |
第一节 信用卡套现行为的含义及主要模式 |
一、信用卡套现行为的含义 |
二、信用卡套现的主要模式 |
第二节 信用卡套现行为的民事法律责任 |
一、持卡人的民事责任 |
二、特约商户的民事责任 |
第三节 信用卡套现行为的刑事法律责任 |
一、信用卡套现行为是否符合非法经营罪的构成要件 |
二、对"两高"司法解释的不同理解影响刑法的溯及力 |
三、信用卡代还行为的处理 |
第五章 我国信用卡法律制度现状及完善 |
第一节 我国现行的信用卡法律制度现状及缺陷 |
一、我国现行信用卡法律制度的现状 |
二、我国现行信用卡法律制度的缺陷 |
第二节 我国信用卡法律制度的完善建议 |
一、完善信用卡立法 |
二、建立健全个人信用体系 |
三、完善信用卡安全监管机制 |
注释 |
参考文献 |
后记 |
(3)信用卡民商法律问题研究(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
[引言] |
第一章 宏观多重视角下的信用卡及信用卡产业 |
第一节 从哲学的角度看信用卡 |
一、信用卡是一种生活态度、生活方式 |
二、消费者理性与自欺式幻想 |
三、消费异化与信用卡泛滥 |
第二节 从社会学的角度看信用卡 |
一、信用卡与民族文化 |
二、信用卡与社会文明 |
三、信用卡产业折射出一种政府的宏观政策导向 |
第三节 从宪法学的角度看信用卡 |
一、信用卡与社会公平 |
二、信用卡与公民自由 |
三、信用卡与借贷契约权 |
第四节 从经济学的角度看信用卡 |
一、非充分竞争条件下的信用卡借贷成本考量 |
二、信用卡普及与节约社会成本 |
三、信用卡与经济周期 |
第二章 信用卡产业与基本理论 |
第一节 信用卡的法律定义 |
一、信用卡的金融工具属性 |
二、信用卡的法律定义 |
第二节 信用卡的特点与分类 |
一、信用卡业务的历史与现状 |
二、信用卡的分类 |
第三节 关于信用卡的创新支付方式 |
一、信用卡及其支付清算网络的技术创新 |
二、信用卡支付方式的创新对现行法律的挑战 |
第三章 信用卡民商法律规制体系 |
第一节 信用卡法律的渊源 |
一、宪法渊源 |
二、民法渊源 |
三、刑法渊源 |
四、经济法渊源 |
第二节 信用卡的法律性质 |
一、信用卡是最高额授信协议与系列借贷合同的双层复合体系 |
二、信用卡使用协议的性质 |
三、信用卡借贷合同的法律特征 |
四、建立信用卡双层合同体系的法律意义 |
第三节 信用卡业务中各方当事人之间的法律关系 |
一、持卡人与发卡人之间的民事法律关系 |
二、其它当事人之间的法律关系 |
三、主卡与附卡之间的法律关系 |
第四节 信用卡业务中各方的民事权利、义务 |
一、持卡人的权利、义务 |
二、发卡人的权利、义务 |
三、特约商户的权利、义务 |
四、收单机构的权利、义务 |
第四章 信用卡新型民商法律问题探析 |
第一节 联名卡中当事人之间的法律关系 |
一、发行联名卡实质上是一种有限责任的有限合伙 |
二、认同卡协议的法律性质 |
三、确立发行联名卡(认同卡)为合伙法律关系的现实意义 |
第二节 信用卡消费积分的法律分析 |
一、信用卡积分的现状及未来发展 |
二、信用卡积分的经济属性与法律属性 |
三、信用卡积分法律属性的延展 |
四、信用卡积分计划的法律特点及相关问题 |
第三节 信用卡套现的法律问题 |
一、信用卡提现、信用卡套现、信用卡套现刑事犯罪的概念辨析 |
二、信用卡套现的违法特征 |
三、信用卡套现的民事与行政法律规制 |
第四节 信用卡证券化的法律问题 |
一、信用卡资产证券化的主要特点 |
二、信用卡资产证券化有关的法律问题 |
三、我国信用卡资产证券化的前景与法律障碍 |
第五章 信用卡侵权的归责原则与法律后果 |
第一节 信用卡侵权概述 |
一、区分信用卡非授权使用与非法使用的必要性 |
二、信用卡侵权行为的构成 |
三、信用卡侵权的归责原则 |
第二节 信用卡侵权的几种类型及适用法律分析 |
一、信用卡侵权的常见类型 |
二、信用卡侵权的法律适用分析 |
第三节 信用卡侵权与信用卡犯罪的分界 |
一、概念辨析 |
二、信用卡侵权的民事责任优先原则 |
三、违法使用信用卡不一定必然构成信用卡犯罪 |
四、我国存在信用卡侵权追责过重及刑事责任扩大化的倾向 |
五、从司法判例再次反思信用卡侵权与信用卡犯罪的界限 |
六、应当追究民事责任而不是刑事责任的信用卡违法行为 |
第六章 信用卡法律的国别与地区比较分析 |
第一节 美国信用卡法律透析 |
一、《消费者信贷保护法》 |
二、《公平信贷账务法》 |
三、《公平、真实信贷交易法》 |
四、《信用修复组织法》 |
五、美国信用卡最新立法的价值取向 |
六、美国信用卡法律评述 |
第二节 欧盟及其主要成员国的信用卡法律 |
一、欧盟有关信用卡的法律体系概述 |
二、欧盟与信用卡有关的主要法规 |
三、主要成员国的信用卡法律 |
第三节 澳大利亚的信用卡法律及其规制重点 |
一、澳大利亚的信用卡法律体系 |
二、澳大利亚信用卡法律规制的重点 |
第四节 美欧澳信用卡法律体系建设对我国的借鉴意义 |
一、美欧澳信用卡法律进化的主要特点 |
二、美欧澳信用卡法律制度对我国的借鉴意义 |
第七章 信用卡国际组织的法律地位 |
第一节 国际信用卡组织发展进化的法律路径 |
一、两大信用卡国际组织的内部治理机构转型 |
二、信用卡国际组织通过扩大市场份额实现技术规则垄断 |
第二节 信用卡国际组织的国际法主体地位 |
一、信用卡国际组织是信用卡国际支付清算领域的规则制定者 |
二、信用卡国际组织的法律属性为具有立制定规功能的跨国公司 |
三、信用卡国际组织附属法律的主要特征 |
第三节 信用卡国际组织与主权国家及区域共同体的法律冲突 |
一、美国对信用卡国际组织的反垄断调查 |
二、澳大利亚与信用卡国际组织之间的斗争 |
三、欧盟对信用卡国际组织的反垄断调查 |
第四节 中国银联的国际法地位及其面临的反垄断调查 |
一、中国银联的国际法地位 |
二、维萨组织与中国银联彼此之间的反不正当竞争 |
第八章 信用卡跨国使用的法律适用及管辖 |
第一节 信用卡跨国使用的基本法律原则 |
一、非歧视原则 |
二、不额外收费原则及统一收费政策 |
三、消费者自主选择及授权原则 |
第二节 信用卡跨国使用中易发生法律争议的环节 |
一、卡被冒用、盗用以及其它欺诈性使用的情形 |
二、卡账单错误 |
三、因商品质量问题而引发的争议 |
第三节 信用卡跨国使用纠纷的救济渠道与措施 |
一、仲裁 |
二、其它非诉讼解决渠道 |
三、诉讼 |
第四节 信用卡跨国使用纠纷的司法管辖问题 |
一、法律冲突 |
二、法律管辖的一般原则 |
三、美国关于信用卡案件的法律管辖及新近发展 |
结论 |
博士论文参考文献 |
英文缩略语词汇表 |
(4)完善嘉兴市个人征信体系研究(论文提纲范文)
摘要 |
ABSTRACT |
第一章 绪论 |
第一节 研究背景和意义 |
第二节 文献综述 |
一、国内研究现状 |
二、国外研究现状 |
第三节 研究思路和方法 |
一、研究思路 |
二、研究方法 |
第四节 本文的创新之处 |
第二章 个人征信体系理论基础 |
第一节 个人征信体系及其构成 |
一、征信的概念 |
二、个人征信的概念界定 |
三、个人征信的特征 |
四、个人征信体系的组成要素 |
第二节 个人征信体系相关理论 |
一、从信息经济学视角看个人征信体系的建立 |
二、交易费用理论与个人征信体系的建立 |
三、个人征信服务的性质与个人征信服务的提供方式 |
第三章 嘉兴市个人征信体系现状及问题分析 |
第一节 嘉兴市个人征信体系现状 |
一、个人征信体系的构成 |
二、个人征信体系的建设框架 |
三、嘉兴市个人征信体系发展现状 |
四、嘉兴市个人征信系统的作用 |
第二节 嘉兴市个人征信体系存在的问题 |
一、市民征信知识欠缺 |
二、个人征信异议事件频发 |
三、各商业银行在个人征信系统管理上缺乏标准 |
(一) 各商业银行在解读个人信用报告时存在差异 |
(二) 个人征信系统机构信息维护和用户管理比较混乱 |
(三) 异议处理中存在“洗刷”不良记录的行为 |
四、个人征信数据质量参差不齐 |
五、非银行信息采集工作任重道远 |
第四章 个人征信体系建设国际经验借鉴 |
第一节 美国个人征信体系发展状况及启示 |
一、美国个人征信体系发展状况 |
二、美国个人征信体系的启示 |
第二节 德国个人征信体系发展状况及启示 |
一、德国个人征信体系发展状况 |
二、德国个人征信体系的启示 |
第三节 日本个人征信体系发展状况及启示 |
一、日本个人征信体系发展状况 |
二、日本个人征信体系的启示 |
第五章 完善嘉兴市个人征信体系的建议 |
第一节 加强征信知识的宣传教育 |
第二节 进一步提高异议处理服务质量 |
第三节 规范商业银行个人征信信息的管理 |
一、出台指导意见并加强提醒告知服务 |
二、提高异议处理速度及规范异议处理人员行为 |
三、规范个人信用报告的使用 |
第四节 完善接口规范及建立数据核对机制 |
第五节 进一步做好非银行信息采集工作 |
结束语 |
参考文献 |
致谢 |
攻读学位期间发表的学术论文 |
四、身份证被冒用办理移动电话,欠费后该谁负责(论文参考文献)
- [1]电信诈骗犯罪问题研究[D]. 李丹. 天津工业大学, 2021
- [2]信用卡非法使用的法律问题研究[D]. 陈怡怡. 复旦大学, 2011(08)
- [3]信用卡民商法律问题研究[D]. 杨振东. 中国政法大学, 2011(09)
- [4]完善嘉兴市个人征信体系研究[D]. 吴俊. 上海交通大学, 2010(10)
- [5]身份证被冒用办理移动电话,欠费后该谁负责[J]. 吴宗勉. 兵团工运, 2001(01)