一、入世后我国商业银行面临的冲击点（论文文献综述）
孙凤洋[1]（2020）在《开放政府采购市场对双边贸易的影响研究 ——基于GPA和嵌入政府采购条款FTA的视角》文中进行了进一步梳理作为国家财政政策的重要组成部分,政府采购借助采购规模、实施效率等方面的独特优势,在调节经济、产业扶持和政策引领方面的发挥了巨大作用。政府采购的购买力非常巨大,国际范围来看政府采购规模占GDP的比重为10%左右,占财政支出的比例为30%左右。政府采购在不仅在规范公共支出过程、提高公共支出使用效益、实现国民经济与社会利得成本目标方向发挥重要作用,而且为各国政府实现更广泛政策目标和推动经济增长提供了重要途径。因此,政府采购既体现市场竞争的属性,又发挥其契约合作下产业前伸后延的拉动作用。近年来,随着全球经济运行风险和不确定性不断增加,部分发达国家奉行单边贸易主义政策和投资争端加剧的影响越来越深刻,经济全球化、多边贸易体制正面临着严峻考验。在此背景下,世界各国通过签订嵌入政府采购议题在内的高标准贸易协定来应对经济增长普遍放缓以及预期陷入衰退的不利影响。对此,本文的思考是,WTO框架下的诸边协定GPA能否成为未来全球贸易体制的深度发展方向?通过什么模式能有效开放本国政府采购市场?这些模式对双边贸易影响有何区别?在当前我国进一步深化改革开放的现实情况下,我国应该选择何种模式开放政府采购市场?本文试图指出,通过扩大以GPA为代表的诸边贸易协定成员国范围和签订嵌入政府采购议题在内的高标准FTA等途径开放政府采购市场,是促进多边贸易体制深度发展的重要优化方案之一。进一步的,以GPA和嵌入政府采购条款FTA的视角研究如何深化开放政府采购市场,对我国加入GPA和签订高标准贸易协定,深度参与全球价值链分工,也具有重要的理论和现实意义。论文以开放政府采购市场模式选择为研究目标,按照政府采购相关概念,构建研究边界,以政府采购制度的目标、作用、流程、采购方式和政府采购规模等概念间的相互关系,作为探究问题的逻辑起点,围绕开放政府采购市场对整体贸易、贸易边际、不同国家、不同产品产业的影响进行理论机制分析,提出开放政府采购市场的贸易促进效应、贸易边际影响效应、国家差异化效应和产品行业外溢效应。特别的,本文通过引鉴多部门双边贸易的动态模型,分别探讨了单边不歧视、双边协定以及诸边协定等情境下对贸易与福利水平效应。通过理论分析和对开放政府采购市场模式进行特征化事实分析,我们从中发现代表多边贸易体制类型、开放政府采购市场的具体途径就是加入GPA和签订嵌入政府采购条款的FTA。据此,深入探究不同途径开放政府采购市场对贸易影响,从而提出不同类型国家开放政府采购市场优化方案。由此,本文利用50项嵌入政府采购条款的FTA以及225个国家和地区和国家产品层面的贸易数据进行实证研究,探讨开放政府采购市场GPA模式和FTA模式对双边贸易的影响。在这里不仅考察了 GPA模式和FTA模式对贸易的促进效应,而且考察了促进贸易的实现途径、不同国家影响差异性以及影响条件等具体内容。论文在探究国际政府采购规则与典型国家政府采购内在逻辑和运行机理的基础上,提出我国进一步加入GPA和签订高标准贸易协定的政策建议。根据实证结果和经验分析,本文得出了以下主要结论:开放政府采购市场GPA模式和FTA模式显着地促进了国际贸易;GPA模式和FTA模式会同时增加贸易扩展和集约边际;GPA模式和FTA模式的贸易促进作用在不同国家方面存在差异,GPA模式对发展中国家的贸易促进作用更大,而FTA模式对发达国家的贸易促进作用则更大;GPA模式贸易促进作用是有条件的,单边加入GPA的贸易促进作用不显着;FTA模式的贸易促进作用存在产品和行业的外溢效应,嵌入政府采购条款的FTA不仅会对政府采购特定产品和行业产生促进作用,对广泛一般产品和行业都会一定促进意义。本文以全新的研究视角、研究方法对政府采购市场开放模式的贸易促进效应进行多维度诠释,在一定程度上丰富了现有政府采购与国际贸易关系的经验研究。本文还基于跨国经验、机制设计、制度经验、发展取向构建了我国参与全球治理、扩大双边贸易、加强国别契约合作的政策建议体系,对我国通过开放政府采购市场实现进一步改革开放和高质量发展提供有益政策建议。
李洋[2]（2019）在《全球化背景下国有企业改革研究》文中研究表明本文对国有企业改革的讨论旨在破除全球化时代新自由主义经济学对国有体制发展前景的质疑。“公有制必然不如私有制”的论调是站不住脚的。把国有企业的存在和发展视为中国经济的枷锁是很危险的,也是不公正的。本文通过对我国国有经济发展历史的回顾,以及与全世界范围内其他经济体国有企业成功案例的对比分析,寻找出我国坚持深化国有企业改革、做强做大国有企业的理论依据和实践路径。国有企业不仅存在于具有社会主义传统的欧洲国家,连私有化至上的美国也并非没有国有企业。学界常有观点认为西方国有经济的比例比中国低很多,但是以新加坡为例的不少完全市场经济体也拥有着很高的国有经济比例。这些国家的国有企业可以说涉及国民经济的方方面面,但为何也能够实现经济成功呢?这些都是简单支持私有化的理论无法解释的问题。所以说,草率的把所有的经济问题归咎于国有体制是不负责任的。回顾历史,那些不立足本国国情就接受了新自由主义经济理论,试图通过激进的私有化实现经济发展的失败案例比比皆是。上世纪八十年代的拉美国家、菲律宾等经济体陷入长久的“中等收入陷阱”就是例证。而这些国家也基本失去了实现工业化的机会。反观同时期有着更高国有企业比例的新兴工业化国家（如韩国等）却完成了脱贫和赶超。国有企业存在的很多问题是与所有制无直接关系的。很多国有企业存在的问题在私有企业,尤其是在股权分散的大型私有企业里一个都不会少。如此可见,简单的改变企业的所有制对于解决这些问题并没有帮助。从西方成功的国有企业经验中可以看到,如果能够在国有企业中建立现代企业制度,减少政府对企业的干预,按照市场规则有效治理国有企业,所有这些问题都能够得到很好的管控和规避,完全不会比私有企业做的差。从对法国国有经济的分析中我们看到,在承认国有企业贡献和地位的同时,法国政府不推行激进私有化,而是通过积极改革保持企业竞争力,使其成为国家核心技术的掌握者。德国的国有企业也在战后恢复经济,实现国家工业化中发挥了不可替代的巨大作用。而且在经历了几轮私有化后,近年来德国在电力等行业开始出现重新国有化的呼声。而北欧国家的国有企业则是支撑其高福利经济的重要部分,且在创新能力上走在世界前列。亚洲的新加坡和韩国则更加是利用国有企业实现经济腾飞,完成工业化的典型案例。甚至在完全信奉私有化的美国也有着数量可观的国有企业,除了在公共事业部门外,也不乏涉足军工、金融、地产等行业。这些都说明了国有企业存在的合理性和必要性。国有企业改革虽不是新问题,但目前大部分研究都只停留在企业微观治理的层面,并没有从全球化内外联动的视角,以及历史发展规律的角度直面指出坚定做大做强国有经济的理论基础和信心来源。只有跳出西方经济学范式的框架,从例证分析的角度才能更好找到我国国有企业发展的方向。本文在绪论中阐述了选题背景与研究意义、研究动态及论文研究方法、基本框架与创新点;第一章对我国国有企业改革的历程进行了回顾,客观总结了国有企业在我国经济发展过程中做出的历史贡献。同时回顾了西方新自由主义经济学诞生及推广的原因和过程,阐明了这一趋势对我国经济在逐渐融入全球体系后的影响。为了解释这一影响,本文在第一章第二节阐述了工业化与现代化的关系。第二章首先总结和分析了质疑国有企业运行效率的一些理论,包括“委托-代理”“搭便车”“预算软约束”等问题,揭示了这些问题的存在与否与企业的产权归属公有或私有并无关联。随后,本文对推行私有化过程中存在的诸多“陷阱”进行了梳理。最后,本章指出了国有企业混合所有制改革和私有化改革在本质上的不同之处。在第三章,本文通过对法国、德国、北欧国家、美国等经济体的国有企业发展历史的分析和对比,总结出我国国有企业改革值得借鉴的地方。第四章则主要分析了与中国更为接近的韩国、新加坡等经济体的国有经济成分和私有化改革的尝试,试图找到可供我国采用的改革路径。本文的第五章、第六章和第七章就当前全球化形势下我国的国有企业改革面临的挑战和可能的应对举措进行了研究和分析。第八章则是对全文的总结,以及对未来国有企业发展的展望。
王蕙[3]（2016）在《外资进入对中国银行体系稳定性影响研究》文中认为随着全球经济的快速发展,金融发展的全球化、自由化趋势日益明显。面对金融业国际化经营的世界潮流,我国将金融业分步骤、有秩序地对外开放,不仅是履行加入世贸组织时许下的承诺,也是我国加速和深化金融体制改革的重要动力,而我国金融开放进程最重要的构成部分就是银行体系对外开放。入世后,外资准入的限制条件逐步减少,外资在我国银行体系中的发展呈现出机构数量扩充、业务范围拓宽,地域范围趋广、服务对象多元、形式变化多样等特征,其渗透程度日渐加深,并与国内商业银行展开合作与竞争,促进了我国银行体系内部格局的调整。特别是近年来,中国金融业对外开放程度不断加深,人民币加入了SDR（特别提款权）,跨境贸易人民币结算快速发展,这些因素均促进资本项目开放度持续提高,外资进出中国将更为自由便捷。因此在华外资规模不断扩大将成为未来发展的必然趋势,外资进入后对我国银行体系稳定性的影响更是不容小觑。事实表明,外资进入对我国银行体系稳定性的影响是一把双刃剑,积极影响和消极影响并存。在目前形势下,外资进入对我国银行体系稳定性的影响究竟是正面效应为主还是负面效应为主?如何在保障我国金融安全和银行稳定的前提下,合理、有序地促进银行体系对外开放?我国银行体系应当怎样改革,做到既能有效应对实力雄厚的外资竞争,又能保障自身稳定性?以上问题在我国银行体系的未来发展中显得非常重要而严峻。为解答上述疑问,应当在详细考察现实的基础上,深入研究外资进入对我国银行体系稳定性的影响机理,并对外资进入的实际效果加以验证,这也是本文研究的落脚点。在全球经济尚未完全复苏,我国经济进入新常态,银行体系自身存在较多问题的背景下,探讨我国银行体系如何应对外资进入带来的挑战,并抓住机遇,尽快提升中资银行国际竞争力,增强我国银行体系的稳定性和危机防范能力,具有较强的现实价值。本文的研究,不仅可以为银行体系稳定性的相关研究提供来自发展中大国的经验证据,丰富外资进入与东道国金融稳定相关理论,也有利于权衡我国银行体系引入外资的利弊得失,可以为优化我国银行体系外资引入政策提供合理的建议,更有利于探究处于金融改革深水区的中国如何在外资的引入过程中,更好的维护和提升银行体系稳定性,为我国银行体系的健康发展和国家金融政策的科学制定提供决策依据。因此本文的研究具有较强的理论意义与实践价值。本文的创新之处在于:第一,已有文献大多仅研究外资进入的某一种方式对东道国银行体系稳定性的影响,本文将两种方式结合起来进行系统研究,不仅就外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响进行了研究,而且分别就外资的两种进入方式——绿地投资和战略投资对我国银行体系稳定性的影响进行了理论分析和实证度量。在理论分析中,论文构建了外资进入对我国银行体系稳定性影响的较为完整、系统的作用机制和分析框架。第二,本文结合我国实际情况,对国外学者bulmash构建的“银行跨国投资模型”进行了改进,建立了外资进入我国银行体系动机的数理模型。第三,已有文献中有关外资绿地投资对我国银行体系稳定性的研究,大多为建立回归模型进行静态分析,而对于模型的长期稳定性以及长短期效应的交互作用则较少讨论,也鲜有讨论外资进入的冲击对银行体系稳定性在未来若干期的动态影响。本文通过运用johansen协整和向量误差修正（vec）模型,对两者关系在长期、短期的表现进行衡量,并通过vec模型来衡量长期效应对短期波动的调节作用,通过脉冲响应函数来衡量外资进入的冲击对银行体系稳定性的动态影响。第四,已有文献中有关外资战略投资对我国银行体系稳定性的研究,往往不区分银行的具体类型,仅就战略投资对银行稳定性的总体影响进行研究,得出的结论也较为笼统,更缺少针对城商行稳定性的分类研究。本文运用面板数据模型,对我国银行体系中的国有银行、股份制银行、城商行进行分类细化研究,得出外资进入对我国银行体系中不同类型商业银行稳定性影响的差异化、具体化的结论。在衡量商业银行稳定性时,本文对hannan、hanweck、denicolo等学者设计的z-score法进行了改进,将风险因素也纳入到测度过程中。全文由六大部分,共八章组成。第一章为导言部分。第二章为理论基础部分,阐述基础理论并进行文献回顾,评述国内外研究现状及不足,在此基础上找到研究切入点。第三章为现状分析部分,对外资进入的概况和中国银行体系稳定性的现状进行分析。第四章为理论分析部分,就外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响及两种外资进入方式——绿地投资和战略投资的具体影响途径和作用机制进行研究。第五章至第七章为实证分析部分,对理论分析部分提出的三个假说从实证角度加以检验。第八章为结论和政策建议部分,对全文结论进行总结,进而提出优化外资引入,促进我国银行体系稳定性提升的政策建议。通过研究,全文得出的基本结论包括以下几个方面:第一,通过对外资进入与我国银行体系稳定性的现实考察,得出以下结论:（1）通过理论分析可知,外资进入我国银行体系的动机包括:扩大市场容量、降低经营成本、追随老客户、获取超额利润、降低经营风险等,最终目标是实现利润最大化。通过数理模型分析,得出结论:外资进入我国银行体系投资的过程中,需要综合考虑资产收益率、投资风险和投资成本等诸多因素,以确定在母国和中国拥有的风险资产比例。如果我国实现了资本可自由兑换,外资可以从全球金融市场上获得资本并在中国市场上进行配置,此时只需考虑风险和收益的匹配情况,即外资投资的边际收益应等于加权边际风险。（2）外资在华绿地投资的发展特征表现为:组织形式发生变迁,进入规模不断扩大,经营地域范围迅速扩张,经营状况整体稳定。外资在华战略投资的发展特征表现为:参股金融机构多元化,投资对象类型多样化。（3）采用主成分分析法,从盈利性、流动性、市场风险、信贷风险四个方面构建指标体系对我国银行体系稳定性进行测度分析,结论认为:近年来我国银行体系的稳定性整体呈现出稳步上升的态势。第二,通过理论分析外资进入对我国银行体系稳定性的影响,得出以下结论:（1）外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响机理可以概括为:外资进入后,对中资商业银行的稳定性和调控监管主体维护银行稳定的能力产生了影响。外资进入通过影响中资银行的安全性、流动性、盈利性,进而影响到我国银行体系的稳定性,上述影响在现实经济中具体表现为:通过鲶鱼效应、溢出效应、人力资本效应、市场改革效应等正面影响,增强银行体系的稳定性,通过短期成本提升效应、挤出效应等负面影响,降低银行体系稳定性;外资进入对调控监管主体的影响主要通过提升调控监管水平、提高银行体系资源配置效率、支持金融市场快速发展、完善金融基础设施建设、促进经济增长等正面影响,提升银行体系稳定性,通过增加调控与监管挑战、弱化货币政策效应、扩大金融风险、危及国家安全等负面影响,削弱银行体系稳定性。（2）外资绿地投资对我国银行体系稳定性的影响机理可以概括为:外资绿地投资主要通过竞争效应（正负影响并存）和示范效应（正面影响）影响中资银行的盈利性、流动性和安全性,进而对银行体系稳定性产生影响,而这两种效应的发挥是通过管理、信贷、研发、业务、人才等作用渠道施加影响的。（3）外资战略投资对我国银行体系稳定性的影响机理可以概括为:外资战略投资会促使中资银行的股权结构发生变化。其产生的积极影响包括:降低被参股银行的不良贷款、补充银行资本金、完善公司治理结构、改善市场行为等,使中资银行的盈利能力、流动性管理水平和风险控制能力显着提高,进而提升我国银行体系稳定性,但同时也产生了财富流失风险、资本撤离风险、控制权旁落风险等消极影响,使银行安全性降低,从而削弱我国银行体系稳定性。总的来说,外资不论以绿地投资还是战略投资方式进入,对我国银行体系稳定性的影响都是正负效应并存的,最终效应的正负性取决于两种效应互相抵消后的结果。第三,运用Logit模型,实证分析了外资进入对我国银行体系稳定性的总体影响,结果表明:（1）当外资总进入程度提高时,银行体系稳定的概率也随之增加。（2）GDP增长率、外汇储备与GDP之比、M2增长率等上升会使银行体系稳定概率提高,银行集中度、实际利率变化率、实际汇率变化率等增加会使银行体系稳定概率减小。第四,运用Johansen协整和VEC模型,实证分析了外资绿地投资对我国银行体系稳定性的影响,结果表明:（1）外资绿地投资是银行体系稳定性的格兰杰原因。（2）两者存在着长期稳定的均衡关系,且长期效应对短期波动具备调节作用。不论从长期还是短期角度,外资绿地投资对我国银行体系稳定性影响的正效应均大于负效应,且影响具有“滞后效应”和“累积效应”。（3）如果宏观经济增长较好,会促进银行体系稳定性和外资进入比例的提升;若银行集中度过高,会使银行体系稳定性更脆弱,也会降低外资的绿地进入程度。银行集中度对银行体系稳定性影响的负效应大于正效应。（4）如果银行体系前一期稳定性较高,下一期也会延续良性的轨迹,继续保持在较高的稳定性水平;而如果前一期外资进入比例较大,下一期的外资绿地投资比例也将进一步上升。第五,运用面板数据模型,实证分析了外资战略投资对我国银行体系稳定性的影响,结果表明:（1）外资战略投资对商业银行稳定的正面效应大于负面效应。（2）外资持股比例对不同类型银行稳定性的影响效应是有差异的,对城商行的影响效应最大,对股份制银行的影响次之,对国有银行的影响最小。（3）宏观经济增长对被参股银行稳定性具有显着的正效应,而银行集中度、利率变化、汇率变化对银行稳定性的影响则为显着的负效应。（4）宏观经济增长、银行集中度、利率变化对被参股银行稳定性的影响效应均满足:国有银行<股份制银行<城商行的关系,而汇率变化的影响效应则满足:国有银行>股份制银行>城商行的关系。基于全文结论,为了促进我国银行体系稳定性稳步提升和银行体系健康发展,本文从两个层面提出了政策建议。基于调控监管层面,第一,放宽外资准入限制,充分发挥其对我国银行体系稳定性的积极作用;第二,合理引导和调整外资的地区和国别分布均衡;第三,有序引入外资,确保我国银行体系的中资控制权;第四,对外资进入风险实施动态监控,设立银行风险预警和应对机制。基于中资商业银行层面,第一,对外资技术优势进行吸收再创新,提高中资银行金融创新能力;第二,学习外资带来的先进管理经验和机制,积极完善中资银行内部治理结构;第三,参考外资培养用人机制,建立科学的人力资源管理体系;第四,加强与外资的合作,努力创造“互利双赢”局面。
赵光毅[4]（2014）在《保险业顺周期性监管研究》文中认为顺周期性是全球金融危机的重要原因之一，最初产生于以风险为基础的资本充足率制度。我国保险业正在推进以风险为基础的第二代偿付能力监管制度建设（简称―偿二代‖），顺周期性监管是宏观审慎监管背景下―偿二代‖必须解决的重大课题。顺周期性是一种放大金融市场波动的正向反馈机制，分为市场自我反馈的内生顺周期性和监管制度的外生顺周期性。作为宏观审慎监管的对象，保险业顺周期性中的―周期‖应特指―系统风险周期‖。保险业顺周期性监管应在繁荣时期抑制保险业的系统风险隐患，在危机时期降低保险业对系统风险的强化作用。考察保险业顺周期性，需要依托适合保险业特征的系统风险理论框架。系统风险是金融服务的损害或中断产生的风险，对实体经济存在潜在的负面影响。系统风险的演化过程经历了共同冲击、传染效应和顺周期性三个阶段。通过系统风险业务和准系统风险业务，保险业卷入了系统风险链条。定性分析和定量模拟显示，保险行业存在内生顺周期性；以风险为基础的偿付能力监管制度存在外生顺周期性。考虑到保险业的负债特点，短期流动性冲击需要重点关注。保险业需要个性化的顺周期性监测体系和监管工具。顺周期性监测的目标是系统风险给保险业造成的损害对系统风险自身的强化作用，职能包括识别、度量、预警和提供监管参数，方法为间接的关联性分析，指标体系包括系统风险深度、顺周期冲击强度和保险反馈强度三个方面。顺周期性监管应区别监管对象制定不同的目标，根据风险冲击的持久性制定监管原则，以逆向性和缓释性为监管效果的评价标准。监管资本方面，可使用逆周期缓释因子（Couter Cyclical Mitigator）平滑短期波动的人为干扰；资产和负债的认可标准应作去风险化处理。监管资本方面，应避免建立顺周期性的偿付能力控制层级；针对系统风险业务计提超额资本，出口信用保险还可适用逆周期缓冲资本。或有支付义务造成的短期流动性风险，可适用―流动性先周期比率‖（Liquidity Pre-cycle Ratio）监管。顺周期性监管的启动和退出方式应以规则导向为主，严格限制相机抉择的适用条件。顺周期性监测应加强宏观审慎监管机构之间的协调合作，顺周期性监管则须由保险监管机构承担责任。
尹衍祥[5]（2012）在《WTO框架下的中国银行法律制度研究》文中认为2001年12月11日,中国正式加入世贸组织,成为第143个成员国。十年里,中国在经济增长、工业化、现代化、提升在国际经贸体系中的地位等方面都取得跨越式进展,跃居为世界上的第一大出口国、第二大进口国。其间国民生产总值增长超过两倍,GDP年增长率平均逾10%,已成长为全球第二大经济体。加入世界经济一体化的大潮,中国面对的是挑战与机遇并存的局面。2006年后,中国取消对外资银行的地域限制,银行业完全开放,国内银行业面临冲击。2008年的金融危机使世界经济为之动荡,中国也深受影响。入世十年之后,我们有必要对我国银行业的开放改革历程进行总结和反思,并对进一步的发展提出建议和构想。本文采用综合比较的方法,详细阐述了WTO有关银行业的法律规则和条文,并对中国银行法的现状、发展和理论基础进行了探讨,指出不足并提出了相关建议,最后结合WTO金融规则、世界发达国家的先进经验和中国银行业的实际,初步探讨了中国银行业的发展策略。
齐欢[6]（2011）在《二战后越南现代化进程研究（1945-2010）》文中研究表明作为一种历史必然性,现代化是一切后发国家摆脱落后形成现代国家的必然进程。任何国家的现代化,都是从本国的历史条件、文化传统和社会制度出发,同时吸收外部的积极因素追求有本国特色的现代化价值取向的道路。越南作为一个后发国家,其现代化从启动、发展、对模式的探索和转型且充满了艰辛和曲折。1858年越南成为法国殖民地后被卷入了世界现代化性大潮。1945年越南在印支共的领导下获得了民族独立后开始了对现代化道路的探索,但由于种种原因直到1986年实施革新开放以来现代化才走上正确的道路。研究该国的现代化进程具有重大的理论和实践意义,有助于我们对发展中国家现代化问题和实施赶超型战略的理解,总结发展中国家探索现代化道路的一般规律。通过对越南的个案分析,有助于丰富发展中国家现代化实践与理论范式的研究,对学科建设也有一定意义。为一些后发国家探索一条较成功的现代化道路可起到一定的借鉴作用。本文综合运用历史学、科学社会主义理论、中国和西方现代化理论等理论对越南1945年以来的现代化历史进程及其特点、成就问题与经验教训、现代化水平、模式及走向进行了研究。本文由绪论和正文的第一至第十章和结语构成。绪论主要讨论本论文选题及有关概念的界定、研究意义、研究现状、研究的重点、难点和创新点、研究方法和论文结构安排等。第一章讨论了越南现代化启动的历史背景（1858-1945年）。国际背景是18世纪后期到20世纪初,由英国工业革命开始的世界现代化进程使许多前资本主义国家成为西欧的殖民地和附属国。国内背景是法国入侵和殖民统治对越南的传统社会造成了巨大的冲击,使其发生分化和重组,从根本上改变了在“王朝循环”模式支配下的封建王朝的历史方向,越南被强行纳入资本主义世界体系。在“衰败化”和“边缘化”冲击下,越南在印支共的领导下走向“革命化”,经过义静苏维埃运动和八月革命建立了社会主义政权。越南现代化的启动以19世纪下半叶阮朝的改革为标志。①从阮朝的改革到1945年越南民主共和国成立是越南现代化低度发展阶段②。第二章探讨了两种社会制度影响下的越南现代化进程（1945—1975年）。本章主要论述二战后越南分治下实行社会主义制度下的北方和在资本主义制度影响下的南方现代化进程。本章分为两个时期,一是1945—1954年抗法时期；二是1954—-1975年抗美时期。内容包括,北越社会主义现代化的指导思想和实践效果。美国在南越进行移植美式模式的现代化实践。由于战争的影响,越南错过了1945—1973年世界经济黄金时代①的发展机会。而东亚一些国家则利用越战的机会迅速发展为新兴工业化国家。第三章阐述了越南统一后对社会主义现代化道路的探索及严重挫折（1975—1986年）。越南在1976年建立统一的社会主义共和国,结束了长期国家分裂、南方政治衰败、和社会动乱的局面,成立了具有强大社会动员和整合能力高度集权的现代国家政权,提供了能进行自主型现代化发展的制度保证。但多年战争破坏使越南现代化起点很低,这决定了现代化发展的艰巨性和长期性。由于指导思想和内外政策上的失误,越南再次错过有利的发展时机。虽然从1979年越南开始实施“新经济政策“,但效果有限。直到实行全面革新开放后才进入现代化的正确轨道。第四章讨论革新开放后到东南亚金融危机爆发间现代化建设的情况（1986—-1996年）。越共在1986年12月召开“六大”确定了全面革新的路线。六大成为越南现代化进入新时期的标志。越南在坚持传统社会主义理论合理成分的同时吸收了其他国家现代化理论的有益成份,通过实践逐渐形成具有本国特色的新理论。七大制定了《社会主义过渡时期建设纲领》,使越南现代化进入第一个高速发展期。第五章论述了在苏联、东欧解体和东南亚金融危机的影响和冲击下,越南对现代化战略进行的调整（1997—-2001年）。这时期,越南现代化面临多重挑战：在苏联、东欧的解体的影响下的政治危机；东南亚金融危机影响下的经济危机和腐败影响下的社会危机。鉴于此,越南对政治体制和领导层、现代化的指导思想、经济战略、政策进行了较大幅度的调整,提出了在2020年要基本实现社会主义工业化和现代化的目标。第六章研究了越南现代化进程的第二次快速发展的情况（2001-2006年）。2001年4月,越共“九大”把七大的《建设纲领》加以具体化。在九大思想指导下,越南的现代化进入第二个加速期。但发展中的问题也大量出现。第七章论述了越共十大到十一大间的现代化进程的情况,并分析了今后现代化进程的走向与趋势（2006—2011年）。经过20年的探索,越南已初步形成了具有本国特色的社会主义现代化理论体系和一条适合国情的现代化道路。十大后越南现代化进程又取得重大进展。2011年1月召开的越共十一大为今后现代化道路指明了方向。第八章对1945年以来越南现代化进程成败的经验教训作了分析。对每个阶段现代化获重大进展和遭受挫折的原因从政治体制、经济、社会、外交、文化和军事以及自然地理和资源等方面作了较为深入分析。第九章对越南现代化进程水平进行了综合评价。选用以中科院的两次现代化评价指标体系为主对越南的经济、社会、综合现代化、生态、文化和国际现代化水平作了较系统的量化评价。由于政治现代化的复杂性和特殊性,世界上还没有相关的定量评价体系,因此,对其评价限于定性方面。第十章对越南现代化进程的模式①进行了总结。世界各国在现代化进程中逐步形成了一些具有代表性的发展模式。本章对越南现代化模式的分析包括经济、政治、社会和文化诸多方面的内容。通过分析指出,越南早期现代化启动属于典型的挑战——回应（汤因比的说法）的模式。独立后,北方采取了经典社会主义模式,南方模式则试图建立资本主义模式。革新后,越南现代化模式开始向与东亚模式、中国模式、西方新自由模式相结合的市场化模式转变,形成了具有“越南特色混合型后全能主义模式”。本文的最后一部分内容为结语。对以上各章的内容进行系统的归纳与总结,对本文的主要内容和观点进行升华和提炼。
叶莉[7]（2008）在《金融全球化条件下的我国金融安全问题研究》文中研究表明本论文得到天津市哲学社会科学规划项目——“经济全球化条件下的我国金融安全问题研究”（TJZZ06-2-007）的资助。随着金融全球化进程的加快,各国金融市场越来越紧密地连接在一起。金融全球化在推动世界经济发展的同时,也从根本上改变了国际金融市场的结构,给金融市场参与者和决策者带来了新的挑战,并且使局部金融危机在国际间迅速传染,也使得金融危机的易发性、联动性和破坏性越来越明显,各国面临的金融风险显着增加,各国特别是新兴市场国家的金融安全面临严峻的挑战。中国作为正在崛起的发展中大国,随着金融业对内、对外“双向式开放”力度的进一步加大,尤其是资本项目开放的推进,金融体系的安全性正在经受前所未有的考验。外资金融机构的进入、内资金融机构的加入、资本项目自由化程度的不断提高均会改变国内金融业所面临的竞争环境,使中国的金融业在引入新增变量的形势下重新洗牌,亦将给我国经济、金融宏观调控和金融监管带来诸多难题,对我国金融安全构成极大威胁。因此,在金融全球化背景下,如何利用金融全球化的优势推进我国经济平稳持续发展,维护我国的金融利益;同时将金融风险控制在可承受的范围内,维护我国的金融安全,始终是一对相伴相生的矛盾,也是我国迫切需要解决的现实问题。本论文通过国内外文献研究,从全球化视角分析、延展了金融安全的内涵,理清了金融安全与金融风险、金融危机之间的关系,进而探讨了金融全球化与金融安全的关系。认真研究和系统分析国内外关于金融安全问题的相关理论,着重对金融危机理论的最新发展,特别是对亚洲金融危机爆发之后的金融危机理论进行系统阐述,并着重论述与金融安全相关的金融脆弱性理论、金融预警管理理论以及金融风险管理等理论,为本论文提供了重要的理论基础,是探索和构建金融安全预警管理理论的前提和基本条件。本论文归纳、总结了金融安全实践研究成果,分析、比较了美国、英国、日本等发达国家金融预警制度,总结了上述发达国家金融预警制度的经验及对我国的启示,为探索适合我国国情的金融安全预警体系提供有益的经验。本论文将金融安全的运行体现在金融市场各业务子系统的安全之中对中国金融安全的运行原理进行了探讨。从银行安全、货币安全、股市安全、债务安全、保险安全和金融体制安全等方面揭示了中国金融发展及持续稳健运行是中国金融安全的根本;对各类金融业务分类子系统安全运行的关联及动态变化从风险和危机的联动效应方式进行了分析,揭示了各类金融安全之间相互制约、相互作用的原理、过程和方式。在此基础上,剖析了金融安全运行的内生性、外生性,为金融安全问题的研究提供了较系统的理论基础。本论文从中国金融业现状、国际资本流动态势、资本账户开放现状及人民币汇率制度安排入手,遵循定性分析与定量分析相结合,理论研究与实证分析、宏观分析与微观分析相结合的原则,对中国金融安全的现实状态进行了比较全面、系统的分析,对影响中国金融安全若干突出问题进行了深入、系统的研究,创建了中国金融安全预警管理理论,研究、探讨了金融安全运行基本态势、金融安全态势监测与预警的内涵和基本特征以及中国金融安全预警管理理论原理。本论文在阐述金融安全预警系统相关问题的基础上,构建了中国金融安全预警指标体系,利用基因遗传算法与人工神经网络融合技术的优越性,设计了基因遗传神经网络优化模型,提出基于基因遗传BP网络模型的金融安全预警支持系统构建方案,对金融安全预警系统进行建模,并论证该模型在金融安全预警的适用性和可行性。运用金融业相关数据对模型进行仿真和验证;运用所构建的预警系统对中国目前的金融安全状态进行综合判断。依托所构建的金融安全预警监测系统,探索了适合中国国情的金融安全态势预控对策及危机管理的方法。
张雪丽[8]（2007）在《开放经济条件下的中国金融稳定研究》文中研究表明近年来，世界经济自由化、一体化的浪潮愈演愈烈，各国都逐渐成为开放经济体的一部分，并对金融自由化和金融开放作了不同程度的尝试。然而，开放的道路并不平坦，人们在享受开放对经济发展带来好处的同时，也深刻体会到了金融危机所带来的深刻教训。金融自由化国家的经历证明了金融开放与金融脆弱性之间存在着一定的相关关系。如何在前人研究的基础上，为金融自由化和维护金融稳定找到相应的理论依据，并结合我国金融开放的新形势和进程提出政策建议，就显得非常有意义，这也是本文写作的一个出发点。全文共分六章，以开放经济为背景，从理论和实证的角度对我国金融稳定问题进行研究。第一章主要是从理论上对金融稳定做全面的分析，目的是为后面章节提供理论指导。主要内容包括：在分析国外学者和相关机构对金融稳定定义的基础上，得出金融稳定的内涵；对金融不稳定理论做了梳理；分析了中央银行维护金融稳定的框架，以及影响金融稳定的因素等。第二、三章是金融自由化的理论和实践部分。第二章首先对金融自由化理论和主要内容做了解释，紧接着从理论和实证的角度分析了金融自由化对金融稳定的影响，最后分别从金融自由化的具体内容——利率自由化、混业经营、金融创新、机构准入自由和资本自由流动等方面逐一进行了详细分析。第三章是“金融自由化实践与经验”。主要是从拉美和东南亚等发展中国家的金融自由化实践，得出经验与教训。总结出了金融自由化所需的前提、速度与顺序安排等。第四章分析的是我国的情况，主要是介绍我国金融自由化的进程与现状，并结合开放经济的新形势分析中国金融稳定中存在的各种问题。第五章的内容是对金融稳定的评估，在借鉴国际货币基金组织FSAP框架和各国经验的基础上，构建了我国金融稳定的综合评价指标体系，并对指标的计算和涵义做了详细的解释。第六章是本文的结论部分。主要是从整体上探讨如何构建我国开放条件下的金融稳定机制，并针对第四章中提到的有关金融稳定方面的问题给出一些对策。主要内容包括：金融稳定的法律架构与建设、监管协调机制、夯实金融稳定的微观基础、构建金融安全网以及建立风险监测预警系统等。
杨丽[9]（2006）在《入世后我国银行业监管研究》文中进行了进一步梳理2006年底我国将履行入世的承诺，对银行业全面开放!自加入世贸组织以来，我国对银行业采取了逐步开放的策略，与此同时本土银行业紧锣密鼓地进行着改革。众所周知，银行业是一个高风险的行业，金融一体化的步伐正在加快的今天，如何防范风险，化解危机已经成为世界各国普遍关注的问题。由政府出面，成立相关机构对银行业进行有效的监管已经成为各国的共识。 首先，从银行风险入手，作者想通过本文的写作详细地梳理银行业监管理论，明确银行业监管的理论基础。由于金融市场信息不对称以及银行业自身的负债经营和财务杠杆作用，使得银行业本身具有内在的不稳定性，可以说银行产生之日就是银行风险形成之时，两者是相伴而生的。只有认识到这一点才能对银行风险有正确的理解和认识，才能积极应对银行业发展中的种种问题。接着本文说明银行业本身所具有的外部性和公共物品的特性决定了必须有一种强有力的手段，在短时间内迅速予以解决。符合这种要求的就是强制力的政府。 当前，我国银行业面临的问题是如何使我国银行业朝着健康的方向发展。从银行监管的角度来思考这个问题能够使我们拓宽银行业改革的思路。因此，紧接着中本文利用一般与特殊、内因与外因的分析方法将发达国家的监管理论与我国银行监管实际相结合提出了在金融全球化和银行业即将全面开放的背景之下，要在我国建立一套健全的监管体系以促进银行业健康发展应包括两部分内容，即市场约束条
曲伟强,韩经建,宋若臣,曾红燕,冯展宾,任福姣[10]（2005）在《体制转型时期的中国保险业研究》文中研究指明
二、入世后我国商业银行面临的冲击点（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、入世后我国商业银行面临的冲击点（论文提纲范文）
（1）开放政府采购市场对双边贸易的影响研究 ——基于GPA和嵌入政府采购条款FTA的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的和意义 |
| 1.2 相关概念及国际认定的规则 |
| 1.2.1 政府采购与公共采购 |
| 1.2.2 政府采购的原则 |
| 1.2.3 政府采购制度及其目标 |
| 1.2.4 政府采购流程和一般采购方式 |
| 1.2.5 政府采购宏观调控措施和风险评价 |
| 1.3 研究方案设计 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 论文的内容和逻辑框架 |
| 1.3.3 论文的创新之处 |
| 第2章 文献综述与理论机制分析 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.1.1 多边贸易体制对贸易影响的文献综述 |
| 2.1.2 政府采购对贸易影响的文献综述 |
| 2.1.3 GPA模式和FTA模式对贸易影响的文献综述 |
| 2.1.4 衡量政府采购市场规模的文献综述 |
| 2.1.5 文献简评 |
| 2.2 理论机制分析 |
| 2.2.1 整体理论框架分析 |
| 2.2.2 开放政府采购市场对整体贸易的影响机制 |
| 2.2.3 开放政府采购市场对贸易边际的影响机制 |
| 2.2.4 开放政府采购市场对不同国家贸易的影响机制 |
| 2.2.5 开放政府采购市场对不同产品行业的影响机制 |
| 2.3 相关理论模型 |
| 2.3.1 单边不歧视情境下的贸易与福利水平效应 |
| 2.3.2 双边协定情境下的贸易与福利水平效应 |
| 2.3.3 诸边协定情境下的贸易与福利水平效应 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 政府采购市场开放模式的特征化事实分析 |
| 3.1 GPA模式发展与贸易价值取向 |
| 3.1.1 GPA的历史沿革 |
| 3.1.2 GPA的制度设计特征与贸易价值评估 |
| 3.2 FTA模式发展与贸易价值取向 |
| 3.2.1 主体发展与贸易价值取向 |
| 3.2.2 客体发展与贸易价值取向 |
| 3.2.3 市场门槛价发展与贸易价值取向 |
| 3.3 GPA模式与FTA模式相互作用的机理 |
| 3.3.1 GPA模式对FTA模式的主导作用 |
| 3.3.2 FTA模式对GPA模式的补充作用 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 政府采购市场开放GPA模式与双边贸易 |
| 4.1 计量模型设定和数据说明 |
| 4.1.1 计量模型设定 |
| 4.1.2 数据说明 |
| 4.1.3 描述性分析 |
| 4.2 计量结果和分析 |
| 4.2.1 GPA的贸易促进效应 |
| 4.2.2 GPA促进贸易的边际分析 |
| 4.2.3 GPA促进贸易的国家差异化效应 |
| 4.2.4 GPA的贸易模式选择分析 |
| 4.3 稳健性检验 |
| 4.4 内生性讨论与处理 |
| 4.5 结论 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 政府采购市场开放FTA模式与双边贸易 |
| 5.1 计量模型设定和数据说明 |
| 5.1.1 计量模型设定 |
| 5.1.2 数据说明和描述性分析 |
| 5.2 计量结果和分析 |
| 5.2.1 政府采购市场开放FTA模式的贸易促进效应 |
| 5.2.2 政府采购市场开放FTA模式促进贸易的边际分析 |
| 5.2.3 政府采购市场开放FTA模式促进贸易的国家差异化效应 |
| 5.2.4 政府采购市场开放FTA模式促进贸易的外溢效应 |
| 5.3 稳健性检验 |
| 5.4 内生性讨论与处理 |
| 5.5 结论 |
| 5.6 开放政府采购市场两种模式的比选与启示 |
| 5.7 本章小结 |
| 第6章 政府采购国际制度发展与国际经验启示 |
| 6.1 联合国国际贸易法委员会《货物、工程和服务采购示范法》 |
| 6.2 欧盟《公共采购指令》 |
| 6.3 世界银行《国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷采购指南》 |
| 6.4 美国政府采购制度发展与现实经验 |
| 6.4.1 美国政府采购制度发展现状 |
| 6.4.2 美国政府采购制度现实经验 |
| 6.5 日本政府采购制度发展与现实经验 |
| 6.5.1 日本政府采购制度发展现状 |
| 6.5.2 日本政府采购制度现实经验 |
| 6.6 中国政府采购制度发展现状与现实思考 |
| 6.6.1 中国政府采购制度发展历程 |
| 6.6.2 开放政府采购市场谈判进程 |
| 6.6.3 开放政府采购市场模式选择的现实思考 |
| 6.7 借鉴与启示 |
| 6.7.1 对标国际政府采购制度经典规范,健全政府采购法律法规制度体系 |
| 6.7.2 深度参与政府采购全球治理和制度安排,积极对外开放政府采购市场 |
| 6.7.3 充分利用国际规则例外条款和加强契约合作,保护扩大本国产业发展 |
| 第7章 结论、政策建议与研究展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.2.1 跨国经验层面的政策建议 |
| 7.2.2 机制设计层面的政策建议 |
| 7.2.3 制度经验层面的政策建议 |
| 7.2.4 发展取向层面的政策建议 |
| 7.3 研究展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（2）全球化背景下国有企业改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 相关理论及研究动态 |
| 一、经济全球化相关理论综述 |
| 二、“华盛顿共识”的含义及影响 |
| 三、国有企业私有化的相关理论综述 |
| 四、发达国家（地区）国有企业改革相关理论及案例综述 |
| 第三节 研究方法及创新点 |
| 一、研究方法 |
| 二、创新与不足 |
| 第一章 国有企业改革历史回顾及全球化对国有企业改革的影响 |
| 第一节 国有企业改革的历史回顾 |
| 一、改革开放后国有企业改革的路径分析 |
| 二、国有企业改革的历史贡献 |
| 第二节 全球化对国有企业改革的影响 |
| 一、新自由主义推广下的经济全球化 |
| 二、全球化对不同阶段国有企业改革的影响 |
| 三、西方国家的“逆全球化”倾向及其影响 |
| 第二章 国有企业改革的认识误区 |
| 第一节 “国企病”不专属于国有企业 |
| 一、委托-代理问题 |
| 二、搭便车问题 |
| 三、软预算约束问题 |
| 第二节 国有企业私有化的“陷阱” |
| 一、陷阱一:行业的选择 |
| 二、陷阱二:企业的定价 |
| 三、陷阱三:合适的收购者 |
| 四、陷阱四:腐败的问题 |
| 第三节 国有企业混合所有制改革不等同于私有化 |
| 一、“混合所有制”概念的提出 |
| 二、“混合所有制”改革的实践 |
| 第四节 发展国有企业不代表“民营经济离场” |
| 一、发展民营经济的现实依据 |
| 二、发展民营经济的理论依据 |
| 三、发展民营经济的历史依据 |
| 第三章 欧美国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 法国:社会主义文化土壤下走出的全球性国有企业 |
| 一、法国国有企业的发展历程 |
| 二、法国的国有企业改革 |
| 三、法国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第二节 德国国有企业:经济国家主义的有效实践 |
| 一、工业化中功不可没的德国国有企业 |
| 二、德国的国有企业改革 |
| 三、德国对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第三节 芬兰国有企业:推进国有企业可持续发展的楷模 |
| 一、“红色政权”下的芬兰国有企业 |
| 二、芬兰国有企业的公司治理和改革 |
| 三、芬兰对我国国有企业改革的借鉴意义 |
| 第四节 美国国有企业:美国“无国企”的真相 |
| 一、美国国有企业的分类及特点 |
| 二、美国对国有企业的管理 |
| 三、美国经验对中国国有企业改革的借鉴和思考 |
| 第四章 亚洲国有企业的发展历史与借鉴意义 |
| 第一节 韩国:经济起飞依靠集权政府下的国有企业 |
| 一、韩国国有企业的发展历程 |
| 二、韩国的国有企业治理与改革 |
| 三、集权政府下的经济起飞 |
| 四、韩国国有企业私有化改革的反思 |
| 第二节 新加坡:国有企业治理的成功案例 |
| 一、新加坡国有企业的发展历程 |
| 二、新加坡的国有企业治理模式 |
| 三、淡马锡模式的成功和借鉴意义 |
| 第五章 全球化背景下中国国有企业改革的实践及评估 |
| 第一节 全球化背景下中国国有企业改革的实践 |
| 一、《指导意见》的改革思路 |
| 二、经济全球化与国有企业的改革实践 |
| 第二节 全球化背景下中国国有企业改革的不足 |
| 一、管资产到管资本的转型问题 |
| 二、实行有效监督的问题 |
| 三、选人用人的问题 |
| 四、混合所有制改革的难点 |
| 五、党的领导与现代企业治理有机统一 |
| 第六章 全球化背景下中国国有企业改革面临的挑战和机遇 |
| 第一节 “前全球化”时代的国有企业改革 |
| 一、“前全球化”时代国有企业改革的主要目标 |
| 二、“前全球化”时代国有企业改革的历史实践 |
| 第二节 全球化时代国有企业改革面临的挑战 |
| 一、全球化带来新挑战的原因 |
| 二、全球化给我国国有企业带来的新挑战 |
| 第三节 全球化时代国有企业改革的机遇 |
| 一、政策机遇 |
| 二、改革叠加期机遇 |
| 三、“逆全球化”倒逼机遇 |
| 第七章 全球化背景下深化国有企业改革的对策建议 |
| 第一节 国有企业适应全球化趋势改革的基本路径 |
| 一、党的领导 |
| 二、法人治理结构 |
| 三、混合所有制改革 |
| 四、国有企业走出去 |
| 五、国有企业道路自信 |
| 第二节 应对全球化挑战的主要改革对策 |
| 一、应对政府经济管理功能相对弱化的改革对策 |
| 二、应对生产要素不对等流动的改革对策 |
| 第八章 总结与展望 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（3）外资进入对中国银行体系稳定性影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 第一节 选题背景及研究意义 |
| 第二节 基本概念的界定 |
| 第三节 研究方法及主要内容 |
| 第四节 论文创新点及不足之处 |
| 第二章 基础理论与文献综述 |
| 第一节 基础理论 |
| 第二节 文献综述 |
| 本章小结 |
| 第三章 外资进入与中国银行体系稳定性状况的现实考察 |
| 第一节 外资进入中国银行体系的概况 |
| 第二节 中国银行体系稳定性状况的测度分析 |
| 本章小结 |
| 第四章 外资进入对中国银行体系稳定性影响的理论分析 |
| 第一节 外资进入对中国银行体系稳定性的总体影响 |
| 第二节 外资绿地投资对中国银行体系稳定性的影响 |
| 第三节 外资战略投资对中国银行体系稳定性的影响 |
| 本章小结 |
| 第五章 外资进入对中国银行体系稳定性总体影响的实证分析 |
| 第一节 计量模型 |
| 第二节 数据来源与变量处理 |
| 第三节 回归估计与讨论 |
| 本章小结 |
| 第六章 外资绿地投资对中国银行体系稳定性影响的实证分析 |
| 第一节 计量模型 |
| 第二节 数据来源与变量处理 |
| 第三节 回归估计与讨论 |
| 本章小结 |
| 第七章 外资战略投资对中国银行体系稳定性影响的实证分析 |
| 第一节 计量模型 |
| 第二节 数据来源与变量处理 |
| 第三节 回归估计与讨论 |
| 本章小结 |
| 第八章 结论与政策建议 |
| 第一节 主要结论 |
| 第二节 政策建议 |
| 参考文献 |
| 在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（4）保险业顺周期性监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 背景、目的和意义 |
| 一、背景 |
| 二、目的 |
| 三、意义 |
| 第二节 总体思路和研究方法 |
| 一、总体思路 |
| 二、研究方法 |
| 第二章 重要概念及相关研究述评 |
| 第一节 重要概念 |
| 一、顺周期性监管 |
| 二、顺周期性 |
| 三、保险业顺周期性 |
| 第二节 银行业顺周期性监管研究 |
| 一、银行业顺周期性的系统影响 |
| 二、银行业的顺周期性表现 |
| 三、银行业顺周期性监管 |
| 第三节 保险业顺周期性监管研究 |
| 一、保险业的系统影响 |
| 二、保险业的顺周期性 |
| 三、保险业的顺周期性监管措施 |
| 四、保险业与银行业的顺周期性监管比较 |
| 第三章 保险监管视角下的系统风险机理 |
| 第一节 系统风险的研究基础 |
| 一、系统风险的内涵 |
| 二、全球金融危机之前的相关研究 |
| 第二节 系统风险的发生过程 |
| 一、系统风险的积累 |
| 二、系统风险的爆发 |
| 三、系统风险的深化 |
| 四、系统风险的缓解 |
| 第三节 系统风险的发生机理 |
| 一、共同冲击 |
| 二、传染效应 |
| 三、顺周期性 |
| 四、系统风险的演化进程 |
| 第四节 我国系统风险隐患 |
| 一、共同冲击 |
| 二、传染效应 |
| 三、顺周期性 |
| 四、我国系统风险隐患的特点 |
| 第四章 保险业的系统风险属性 |
| 第一节 保险业风险的系统风险内涵 |
| 一、监管视角下的保险业风险分类 |
| 二、保险业风险的系统风险性质 |
| 第二节 保险公司业务的系统风险属性 |
| 一、保险公司的业务线 |
| 二、保险公司业务的异质化特征 |
| 三、保险公司业务的系统风险分类 |
| 第三节 保险机构的系统风险属性 |
| 一、保险业顺周期性监管的机构对象 |
| 二、保险集团的定义和范围 |
| 三、保险集团与系统风险 |
| 第四节 系统风险链条上的中国保险业 |
| 一、共同冲击 |
| 二、传染效应 |
| 三、顺周期性 |
| 第五章 保险监管的外生顺周期性 |
| 第一节 以风险为基础的偿付能力监管制度 |
| 一、资本充足率要求 |
| 二、资本资源的确定 |
| 三、资本充足率的数量要求 |
| 四、保险集团的监管资本要求 |
| 第二节 资本充足率的顺周期性 |
| 一、资本资源的顺周期性 |
| 二、监管资本的顺周期性 |
| 三、资本充足率的顺周期性 |
| 第三节 保险业全集团监管的顺周期性模拟 |
| 一、正常条件下的保险集团 |
| 二、压力条件下的保险集团 |
| 三、资本充足率的模拟结果 |
| 四、流动性的模拟结果 |
| 第六章 保险业顺周期性监测 |
| 第一节 保险业顺周期性监测的基本问题 |
| 一、监测目标 |
| 二、监测职能 |
| 三、监测方法 |
| 四、监测指标体系 |
| 第二节 保险业系统风险深度的监测 |
| 一、系统风险的监测 |
| 二、保险业系统风险深度的监测 |
| 第三节 风险冲击强度的监测 |
| 一、系统风险对资本充足率的冲击强度 |
| 二、系统风险对流动性水平的冲击强度 |
| 三、系统风险对资金成本的冲击强度 |
| 第四节 保险反馈强度的监测 |
| 一、保险机构对流动性风险的反馈强度 |
| 二、保险机构对信用风险的反馈强度 |
| 三、保险机构对市场风险的反馈强度 |
| 四、“系统重要性保险机构”对金融市场的反馈强度 |
| 第七章 保险业顺周期性监管 |
| 第一节 保险业顺周期性监管的基本问题 |
| 一、监管目标 |
| 二、监管原则 |
| 二、监管效果的评价标准 |
| 第二节 资本充足率的顺周期性监管 |
| 一、资本资源的顺周期性监管 |
| 二、监管资本的顺周期性监管 |
| 第三节 流动性风险的顺周期性监管 |
| 一、保险业的微观流动性 |
| 二、流动性风险的顺周期性监管工具 |
| 第四节 保险业顺周期性监管的其他问题 |
| 一、顺周期性监管的相机抉择与规则导向 |
| 二、保险业顺周期性监管的职能主体 |
| 结论 |
| 一、结论 |
| 二、主要创新 |
| 三、研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录 1：欧盟偿付能力 II 确定的保险业务线 |
| 附录 2：欧盟偿付能力 II 的风险分类 |
| 附录 3：全球系统重要性保险机构（GSII）”的认定标准 |
| 后记 |
| 攻读博士学位期间的科研成果 |
（5）WTO框架下的中国银行法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 第一章 WTO服务贸易法律制度及中国加入WTO对开放银行业的相关承诺 |
| 第一节 WTO关于金融服务贸易的相关法律制度 |
| 一、GATS及其金融服务附件有关金融服务贸易的法律规定 |
| 二、《关于金融服务承诺的谅解》和《全球金融服务协议》的有关规定 |
| 第二节 中国加入WTO对开放银行业的承诺 |
| 一、服务贸易减让表 |
| 二、中国加入WTO对开放银行业的承诺 |
| 第二章 中国银行法律制度及入世对中国银行业的影响 |
| 第一节 中国银行法律制度综述 |
| 一、中国银行业法律制度的发展历程 |
| 二、中国银行业法律制度现状及特点 |
| 第二节 加入世贸组织对中国银行业的影响 |
| 一、中国银行业面临的挑战 |
| 二、中国银行业面临的机遇 |
| 第三章 中国银行法律制度的法理探讨 |
| 第一节 中国银行法理论体系 |
| 一、银行法的概念、调整对象及特征 |
| 二、银行法的基本原则 |
| 三、银行法的渊源 |
| 四、银行法律关系 |
| 第二节 我国银行法理论的完善 |
| 一、我国银行法理论存在的主要问题 |
| 二、我国银行法理论完善的建议 |
| 第四章 入世十年后我国银行业进一步发展的策略 |
| 第一节 中资银行竞争力分析 |
| 第二节 我国银行业进一步发展的策略 |
| 一、健全银行法律体系 |
| 二、完善银行监管机制 |
| 三、深化银行自身改革 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（6）二战后越南现代化进程研究（1945-2010）（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 第一节 选题界定与研究意义 |
| 一、选题界定 |
| 二、研究意义 |
| 三、对有关概念的理解与诠释 |
| 第二节 研究现状述评 |
| 一、中国的研究 |
| 二、越南本国的研究 |
| 三、其他国家的研究 |
| 第三节 研究方法与论文结构 |
| 一、研究方法 |
| 二、论文结构 |
| 第四节 论文研究的重点、难点和创新点 |
| 一、重点 |
| 二、难点 |
| 三、创新点和不足之处 |
| 第一章 越南现代化启动的历史背景(1858—1945年) |
| 第一节 国际背景 |
| 一、世界现代化、工业化浪潮的加快及对东亚国家的冲击 |
| 二、西方殖民者对东南亚国家的入侵与殖民 |
| 第二节 国内背景 |
| 一、传统社会的特点及对现代化启动的制约作用 |
| 二、法国殖民统治对越南社会的影响及变化 |
| 第三节 越南封建王朝的改革及早期现代化思想 |
| 一、阮朝末期的改革运动及早期现代化思想的启蒙 |
| 二、创建民主共和政体的现代化进程的现代化思想 |
| 第四节 越南共产党的建立及其领导人民反法国、日本殖民者的胜利 |
| 第二章 两种社会制度影响下的越南现代化进程(1945—1975年) |
| 第一节 实行战时社会主义制度的北方现代化进程 |
| 一、越南民主共和国现代化指导思想——胡志明思想 |
| 二、抗法、抗美中的社会主义现代化进程 |
| 第二节 南越的依附性发展和美式现代化的破产(1954—1975) |
| 一、美式民主制度试验的失败 |
| 二、扭曲发展的经济现代化 |
| 三、美国失败的现代化实验——南越"战略村计划" |
| 四、南越社会的畸形发展 |
| 第三章 统一后越南对现代化道路的初步探索和严重挫折(1975—1986年) |
| 第一节 强化传统社会主义现代化思想的危害与革新思维的提出 |
| 第二节 世界工业化第三次浪潮发展机遇的丧失 |
| 一、政治现代化进程:对国家的"苏式"政治整合及反思 |
| 二、经济发展走到崩溃的边缘 |
| 三、国家全面控制下的社会整合 |
| 四、一边倒的外交政策对现代化的负面影响 |
| 第四章 革新后,现代化走上正轨并进入第一个加速期(1986—1996年) |
| 第一节 革新伊始时期越共对现代化思想与理论的思考(1986—1991年) |
| 一、苏联、中国及一些国际组织对越南革新开放思想的影响 |
| 二、革新开放的总设计师——阮文灵的革新思想 |
| 三、强调思维革新和在革新中坚持"六项基本原则" |
| 四、"有计划商品经济"理论的提出 |
| 五、以民为本的社会现代化思想的提出 |
| 六、走向世界的新起点:"广交友,少树敌"外交政策的提出 |
| 第二节 革新开放的蓝图:《社会主义过渡时期建设纲领》的出台(1991—1996) |
| 一、正式树立"胡志明思想"在意识形态的主导地位 |
| 二、提出形成有国家管理的市场机制理论 |
| 三、提出民富国强、社会公平、文明的发展目标 |
| 四、提出"全方位、多样化"的外交路线 |
| 第三节 十年革新的举措与初步成就 |
| 一、越共六大和七大的召开的背景及对现代化的初步设计 |
| 二、在苏东剧变的压力下谨慎地进行政治革新 |
| 三、工作重点的转移:以经济建设为中心的现代化进程 |
| 四、社会现代化进程逐渐步入正轨 |
| 五、经济发展中的生态环境问题开始出现 |
| 六、外交战略的成功转变和外交关系的新格局 |
| 第五章 金融危机冲击下越南对现代化战略的调整(1996—2001) |
| 第一节 八大召开与金融危机冲击下对现代化指导思想的调整 |
| 一、对社会主义政治发展理论体系的探索 |
| 二、工业化、现代化思想的提出 |
| 三、对时代特征、国际形势的理论认识 |
| 四、以民为本的社会发展思想的深化 |
| 第二节 亚洲金融危机冲击下越南现代化进程的减速及调整 |
| 一、政治现代化进程中的改革与调整 |
| 二、金融危机后对经济现代化战略的调整(1996—2001) |
| 三、现代社会的特征开始显现 |
| 四、工业化、现代化进程中的生态问题 |
| 五、八大的外交方针及对现代化进程的推进作用 |
| 第六章 越南现代化进程的第二次加速期(2001—2006) |
| 第一节 现代化思想与理论的发展 |
| 一、认为国际形势和外部环境有利于越南推进现代化进程 |
| 二、社会主义政治现代化思想体系的初步形成 |
| 三、新战略的形成:社会主义定向市场经济理论的确立 |
| 四、强调分配公平和加快文化对外交流 |
| 五、利用全方位外交推进现代化的思想 |
| 第二节 社会主义现代化进程第二次加速 |
| 一、政治体制改革进程提速 |
| 二、经济现代化的第二次加速 |
| 三、社会现代化进程不断加快 |
| 四、经济社会发展中的生态出现恶化趋势 |
| 五、全方位外交政策的成果及对现代化的推进 |
| 第七章 迈出改革新步伐(2006-2010) |
| 第一节 越共十大以来关于现代化建设的新思想 |
| 一、加强党建新思想的提出 |
| 二、西方新自由主义经济对越南的影响在增强 |
| 三、开展新农村建设,强调要实现社会的进步与公平 |
| 四、提出以国家利益为最高目标的对外开放新战略 |
| 第二节 中国现代化理论与思想对越南的影响 |
| 第三节 现代化进程的新进展 |
| 一、现代民主政治的特点日益凸现 |
| 二、增长快速和危机并存的经济现代化进程 |
| 三、现代社会端倪初现 |
| 四、全面开放态势的形成 |
| 五、可持续发展理念逐步成为社会共识 |
| 六、越共"十一大"后现代化发展的走向 |
| 第八章 越南现代化进程中经验与教训 |
| 一、经验 |
| 二、教训 |
| 第九章 对越南现代化进程水平的综合评估 |
| 第一节 对经济现代化进程水平的评价 |
| 第二节 对社会现代化进程水平的评估 |
| 第三节 对经济、社会的综合现代化水平的评估 |
| 第四节 对生态现代化的评价 |
| 第五节 对政治现代化的评价 |
| 一、政治现代化评价标准 |
| 二、对政治现代化进程水平评价 |
| 第六节 对国际现代化的评价 |
| 一、国际现代化的定义及其水平定量评价标准 |
| 二、对越南国际现代化水平的评价 |
| 第七节 对文化现代化的定量评价 |
| 一、文化现代化的定义及其水平定量评价标准 |
| 二、对文化现代化定量评价 |
| 第十章 越南社会主义现代化模式的演变及特点 |
| 第一节 统一前南、北方现代化模式及特点(1945至1975年) |
| 一、北方仿效苏联的"战时社会主义模式"的实践 |
| 二、资本主义影响下的南方现代化模式的构建及其失败 |
| 第二节 苏式经典社会主义模式在全国的确立、挫折及初步变革(1975—1986年) |
| 一、高度集权政治现代化模式的进一步强化 |
| 二、高度集中与统一的经济现代化模式 |
| 三、国家高度控制下的社会发展模式 |
| 四、经典社会主义模式的弊端和危害 |
| 第三节 现代化模式的全新转型及趋向:自主型发展模式的形成(1986—2006年) |
| 一、越共探索有越南特色的社会主义模式 |
| 二、在稳健的基础上向民主、分权和法制化转型的后全能政治模式 |
| 二、向市场化不断迈进的社会主义定向经济模式 |
| 四、逐步走向国家社团主义的开放、注重民生和多元化的社会及文化发展模式 |
| 第四节 十一大后,越南社会主义现代化模式的走向 |
| 一、具有越南特色的政治现代化模式正在构建 |
| 二、长期坚持社会主义定向的市场经济体制取向 |
| 三、长期坚持国家管理下的社会发展模式 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（7）金融全球化条件下的我国金融安全问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| §1-1 研究背景 |
| 1-1-1 国际背景 |
| 1-1-2 国内背景 |
| §1-2 研究意义 |
| §1-3 研究思路和主要内容 |
| §1-4 研究方法 |
| §1-5 创新性研究成果 |
| 第二章 金融安全内涵及理论与实践研究评述 |
| §2-1 金融全球化内涵及主要特征 |
| §2-2 金融安全的内涵、特征及种类 |
| 2-2-1 金融安全概念的理论界定 |
| 2-2-2 金融安全概念的进一步界定 |
| 2-2-3 金融安全的内涵 |
| 2-2-4 金融安全的基本特征 |
| 2-2-5 金融安全的种类 |
| §2-3 金融全球化与金融安全的关系 |
| §2-4 金融安全相关理论研究综述 |
| 2-4-1 金融危机理论研究 |
| 2-4-2 金融脆弱性理论研究 |
| 2-4-3 金融预警理论研究 |
| 2-4-4 金融风险管理理论研究 |
| §2-5 金融安全实践研究综述 |
| 2-5-1 金融安全的阶段性研究 |
| 2-5-2 金融危机预警指标的选择研究 |
| 2-5-3 金融危机预警模型的选择研究 |
| 2-5-4 金融安全与金融监管 |
| §2-6 西方发达国家金融预警制度比较 |
| 2-6-1 美国金融预警制度 |
| 2-6-2 英国金融预警制度 |
| 2-6-3 日本金融预警制度 |
| 2-6-4 发达国家金融预警制度对我国的启示 |
| §2-7 对我国金融安全问题的进一步探讨 |
| §2-8 本章小结 |
| 第三章 中国金融安全运行原理与机制研究 |
| §3-1 金融安全运行的基本原理 |
| 3-1-1 银行安全运行原理 |
| 3-1-2 货币安全运行原理 |
| 3-1-3 债务安全运行原理 |
| 3-1-4 股市安全运行原理 |
| 3-1-5 保险安全运行原理 |
| 3-1-6 金融体制安全运行原理 |
| §3-2 金融安全运行的联动效应分析 |
| §3-3 中国金融安全运行机制分析 |
| 3-3-1 金融安全运行的内生机制分析 |
| 3-3-2 金融安全运行的外生机制分析 |
| §3-4 本章小结 |
| 第四章 中国金融安全状况的总体分析与评价 |
| §4-1 中国金融业现状与金融安全 |
| 4-1-1 银行业安全状况分析 |
| 4-1-2 证券业安全状况分析 |
| 4-1-3 保险业安全状况分析 |
| §4-2 国际资本流动态势与中国金融安全 |
| 4-2-1 我国参与国际资本流动的历史和现状 |
| 4-2-2 金融开放下的资本流入与中国金融安全 |
| 4-2-3 金融开放下的资本流出与中国金融安全 |
| §4-3 中国资本账户开放现状与金融安全 |
| 4-3-1 中国资本账户管理的现状 |
| 4-3-2 中国资本账户的开放进程与金融安全 |
| §4-4 人民币汇率制度安排与金融安全 |
| 4-4-1 人民币汇率制度的变迁 |
| 4-4-2 钉住汇率制度下的金融安全 |
| 4-4-3 现行汇率制度下的金融安全 |
| §4-5 本章小结 |
| 第五章 中国金融安全预警管理理论研究 |
| §5-1 金融安全态势监测与预警概述 |
| 5-1-1 金融安全运行基本态势判断 |
| 5-1-2 金融安全态势监测与预警内涵 |
| 5-1-3 金融安全态势监测预警系统的基本特征 |
| §5-2 中国金融安全预警管理理论研究 |
| 5-2-1 金融安全预警管理的目的和任务 |
| 5-2-2 金融安全预警管理的独特功能 |
| 5-2-3 金融安全预警管理的工作内容 |
| 5-2-4 金融安全预警管理的基本结构 |
| 5-2-5 金融安全预警管理的活动模式 |
| 5-2-6 金融安全预警管理的组织方式 |
| 5-2-7 金融安全预警管理的运作程序 |
| 5-2-8 金融安全预警管理的对策体系 |
| §5-3 本章小结 |
| 第六章 中国金融安全监测预警系统的构建 |
| §6-1 金融安全监测预警系统的设计 |
| 6-1-1 金融安全监测预警系统设计的原则 |
| 6-1-2 金融安全监测预警系统的基本结构 |
| 6-1-3 金融安全监测预警系统的运作程序 |
| §6-2 金融安全监测预警指标体系的设置 |
| 6-2-1 金融安全监测预警指标体系设计原则 |
| 6-2-2 金融安全监测预警指标体系的结构 |
| 6-2-3 金融安全预警区间的测定及安全等级划分 |
| §6-3 金融安全监测预警模型研究 |
| 6-3-1 模型构建原理 |
| 6-3-2 模型在金融安全预警的适用性分析 |
| §6-4 本章小结 |
| 第七章 中国金融安全预警管理实证研究 |
| §7-1 实验应用平台 |
| §7-2 网络配置 |
| 7-2-1 样本数据的选取 |
| 7-2-2 指标数据标准化处理 |
| 7-2-3 权重的确定 |
| 7-2-4 网络节点选择 |
| §7-3 实验过程 |
| 7-3-1 遗传算法优化BP网络的权重、阈值 |
| 7-3-2 训练和学习 |
| 7-3-3 预警模型的验证 |
| 7-3-4 模型的预警 |
| §7-4 预警结果分析与评价 |
| 7-4-1 安全区间的确定 |
| 7-4-2 预警结果分析与评价 |
| §7-5 中国金融安全态势预控对策 |
| 7-5-1 金融安全态势的宏观预控 |
| 7-5-2 金融安全态势的预控对策 |
| 7-5-3 金融安全预控对策实施的建议 |
| §7-6 本章小结 |
| 第八章 结论与展望 |
| §8-1 结论 |
| §8-2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录A |
| 附录B |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间取得的相关科研成果 |
| 作者简介 |
（8）开放经济条件下的中国金融稳定研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 0.1 选题背景和写作动机 |
| 0.2 写作思路和结构安排 |
| 0.3 研究方法 |
| 0.4 创新与不足之处 |
| 第1章 金融稳定的一般理论分析 |
| 1.1 金融稳定的定义及内涵 |
| 1.1.1 金融稳定的定义 |
| 1.1.2 金融稳定的内涵 |
| 1.2 金融不稳定根源的理论解释 |
| 1.2.1 政治经济学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.2 现代金融学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.3 信息经济学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.4 行为金融学关于金融脆弱性的解释 |
| 1.2.5 货币政策失误论 |
| 1.2.6 理性预期与“自我实现”的货币危机理论 |
| 1.2.7 金融制度学的内因解释 |
| 1.3 中央银行维护金融稳定的职能阐述 |
| 1.3.1 维护金融稳定是中央银行的重要职责 |
| 1.3.2 中央银行维护金融稳定的框架分析 |
| 1.4 金融稳定的影响因素 |
| 1.4.1 社会和制度因素 |
| 1.4.2 金融系统内的影响因素 |
| 1.4.3 实体经济中的影响因素:以房地产市场为例 |
| 第2章 金融自由化对金融稳定的影响 |
| 2.1 金融自由化:理论的提出和概念阐释 |
| 2.2 金融自由化对金融稳定的影响:理论和实证分析 |
| 2.2.1 金融自由化与金融不稳定性关系的理论梳理 |
| 2.2.2 国外学者的实证分析 |
| 2.2.3 研究启示 |
| 2.3 利率自由化与金融稳定 |
| 2.3.1 利率自由化的阶段性风险 |
| 2.3.2 利率自由化的恒久性风险 |
| 2.4 混业经营与金融稳定 |
| 2.5 金融创新与金融稳定 |
| 2.5.1 金融创新与货币政策效率 |
| 2.5.2 衍生金融工具与金融稳定 |
| 2.6 机构准入自由与金融稳定 |
| 2.7 资本自由流动与金融稳定 |
| 第3章 金融自由化实践与经验 |
| 3.1 发展中国家的金融自由化实践及启示 |
| 3.1.1 拉美国家的金融自由化 |
| 3.1.2 东南亚国家的金融自由化 |
| 3.2 金融自由化所需的前提 |
| 3.2.1 宏观经济稳定 |
| 3.2.2 初步确立金融企业制度 |
| 3.2.3 社会制度环境良好 |
| 3.2.4 审慎性的金融监管 |
| 3.2.5 及时化解银行不良资产 |
| 3.3 金融自由化的速度和顺序安排 |
| 3.3.1 金融自由化的速度 |
| 3.3.2 金融自由化的顺序安排 |
| 第4章 开放经济中的中国金融稳定与安全 |
| 4.1 中国金融自由化进程回顾 |
| 4.1.1 利率自由化 |
| 4.1.2 金融业务与机构准入自由化 |
| 4.1.3 资本账户自由化 |
| 4.2 开放经济中的中国金融稳定问题 |
| 4.2.1 中国银行业的安全隐患 |
| 4.2.2 保险业面临的风险 |
| 4.2.3 资本市场存在的问题 |
| 4.2.4 宏观经济发展对金融稳定的影响 |
| 4.2.5 金融业全面开放对金融稳定的影响 |
| 第5章 金融稳定评估的指标体系 |
| 5.1 国际金融稳定评估的研究和发展 |
| 5.1.1 金融监测指标研究的演变 |
| 5.1.2 国际金融稳定评估的发展 |
| 5.1.3 我国金融稳定评估的进展情况 |
| 5.2 我国金融稳定评价指标体系的筛选 |
| 5.2.1 我国金融稳健指标选取的依据 |
| 5.2.2 宏观经济指标的筛选 |
| 5.2.3 微观审慎指标的筛选 |
| 5.3 我国金融稳定综合评价指标体系的确定 |
| 5.3.1 评价指标体系总体构成 |
| 5.3.2 指标体系解析 |
| 5.4 中国金融稳定评估的完善方向 |
| 第6章 构建中国开放进程中的金融稳定机制 |
| 6.1 开放条件下金融稳定的法律架构与建设 |
| 6.1.1 金融稳定法律的涵义 |
| 6.1.2 我国现行金融稳定法律制度框架 |
| 6.1.3 我国现行金融稳定法律制度存在的问题 |
| 6.1.4 完善我国金融稳定法律制度的思路 |
| 6.2 建立金融稳定的监管协调机制 |
| 6.2.1 中央银行:具有行使协调职能的优势 |
| 6.2.2 金融稳定协调机制范畴 |
| 6.3 夯实金融稳定的微观基础 |
| 6.3.1 完善我国商业银行的公司治理 |
| 6.3.2 优化证券市场的微观基础 |
| 6.4 构筑以银行稳定为中心的金融安全网 |
| 6.4.1 审慎监管体系 |
| 6.4.2 最后贷款人制度 |
| 6.4.3 存款保险制度 |
| 6.5 建立金融风险监测预警系统 |
| 6.5.1 金融风险预警系统的一般构成 |
| 6.5.2 我国银行业风险预警系统的构建 |
| 6.5.3 建立金融安全监测预警信息系统 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（9）入世后我国银行业监管研究（论文提纲范文）
| 第一章 银行风险与银行监管 |
| 第一节 银行风险 |
| 一、银行风险的理论根源 |
| 二、银行风险的现实起因 |
| 三、银行风险的网络传染 |
| 第二节 银行监管的理论基础 |
| 一、银行监管的理论根源 |
| 二、银行监管理论的政治经济学分析及其对现实的启示 |
| 第三节 银行业监管的内涵和构成 |
| 一、银行监管的内涵 |
| 二、银行监管的一般构成 |
| 第二章 入世对我国银行监管的冲击 |
| 第一节 银行业监管是我国金融监管的重中之重 |
| 一、稳定的银行业是我国金融安全的主要因素 |
| 二、我国银行业潜伏着巨大的风险 |
| 第二节 我国银行监管的历史与现状 |
| 第三节 入世后我国银行监管面临的挑战 |
| 一、入世使我国银行业风险暴露并加剧了系统性风险 |
| 二、与国际监管标准接轨可能产生制度风险 |
| 三、金融创新使得传统的银行监管有效性减弱 |
| 四、混业经营趋势使我国分业监管体制协调难度加大 |
| 五、外资银行的涌入加大了我国银行监管的难度 |
| 第三章 提高我国银行业监管有效性的重点问题和政策建议 |
| 第一节 《有效银行监管的核心原则》对我国银行监管的启示 |
| 第二节 我国商业银行内部风险控制系统的环境建设 |
| 一、我国商业银行内部风险控制系统建设的紧迫性 |
| 二、商业银行内部控制系统的概念 |
| 三、公司治理结构是现代商业银行的组织形式 |
| 四、我国商业银行产权制度的改革 |
| 第三节 完善政府监管系统 |
| 一、转变并提升监管理念—放松管制与强化监管并重 |
| 二、转变监管方式和手段 |
| 三、均衡监管内容 |
| 四、实施金融监管战略人力资源管理 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间发表或已录用的学术论文 |
| 中央民族大学研究生学位论文作者声明 |
（10）体制转型时期的中国保险业研究（论文提纲范文）
| 第一部分当今中国保险市场现状及前景展望 |
| 一、我国保险业的历史性进展 |
| （一）中国保险业的发展概况 |
| 1. 保费迅速增长、保险深度和保险密度提高 |
| 2. 保险市场的供需主体及中介机构不断增加 |
| 3. 保险业资产增长，投资回报率提高 |
| 4. 法律法规走向健全，监管体系逐步形成 |
| （二）中国的寿险业 |
| 1. 中国寿险业的发展状况 |
| 2. 中国寿险业的企业组织形式 |
| 3. 中国寿险业的产品模式 |
| （三）中国的财产险业 |
| （四）中国的再保险业 |
| 二、我国保险市场存在的问题 |
| （一）宏观政策方面的问题 |
| 1. 市场竞争模式不确定 |
| 2. 保险法制度不健全 |
| 3. 保险机构、保险业务发展与保险管理滞后的矛盾 |
| 4. 市场竞争条件不平等 |
| （二）供给方面的问题 |
| 1. 业务总体水平低，结构发展不平衡，险种单一，适应性不强，新险种开发缓慢 |
| 2. 市场主体偏少，缺乏适度竞争，市场主体企业化程度差异大 |
| 3. 保险资金运用范围狭窄，保险基金几乎无法保值增值，保险赔付水平过低，保险赔付作用有待提高 |
| 4. 保险经营性风险日益积聚，保险业面临风险的考验 |
| 5. 保险业务迅速发展与人才匮乏形成关尖予盾 |
| 6. 竞争加剧，违规经营现象相当严重 |
| 7. 内部管理混乱，会计核耳及账户管理有漏洞，内部控制薄弱 |
| 8. 社会保险机构及有关部门人事混乱 |
| （三）保险需求方面的问题 |
| （四）保险中介存在的问题 |
| 1. 各类保险代理人发展欠平衡，行为不规范，保险经纪人尚未起步 |
| 2. 违规、违法经营现象严重 |
| 3. 管理松懈、手续费标准执行混乱 |
| 4. 存在欺诈和不正当竞争行为 |
| 5. 机构设置有待规范 |
| 三、我国保险业的发展前景 |
| （一）从中国的保险密度与深度看保险业的发展前景 |
| （二）从中国的人口看保险业的发展前景 |
| （三）从中国的经济水平和居民收入看保险业的发展前景 |
| （四）从中国人的保险意识看中国保险业的发展前景 |
| （五）从国民经济的稳定增长看中国保险业的发展前景 |
| （六）从加入WTO看中国保险业的发展前景 |
| 第二部分加入WTO后中国保险市场开放度研究 |
| 一、中国政府对开放国内保险市场的明确表态 |
| 二、开放中国国内保险市场所带来的机遇与挑战 |
| （一）开放所带来的机遇 |
| （二）开放所带来的挑战 |
| 1.营销方面的压力和挑战。 |
| 2.人才挑战。 |
| 3.技术挑战。 |
| 4. 盈利水平挑战。 |
| 5. 管理挑战。 |
| 6. 对参与国际竞争的挑战。 |
| 7. 对我国保险业经营管理制度的挑战。 |
| 三、入世后我国保险市场的开放度 |
| （一）发展中国家和地区保险业对外开放的经验借鉴 |
| 1.韩国 |
| 2.新加坡 |
| 3.中国香港 |
| 4.泰国 |
| 5.菲律宾 |
| 6.印度 |
| 7.印度尼西亚 |
| （二）我国对保险市场开放尺度的把握 |
| 1.确定开放度首先要掌握国内保险市场对外开放的承受能力 |
| 2.要坚持“三有”原则 |
| (1）关于“有限制” |
| (2）关于“有选择” |
| (3）关于“有步骤” |
| 3.保险市场开放所涉及的产品或技术、对象或机构、空间或区域 |
| (1）引进保险产品或技术的选择 |
| (2）引进对象或机构的选择 |
| (3）引进空间或区域的选择 |
| 4.在我国保险市场开放初期政策应做的具体工作 |
| 5.在开放国内保险市场的同时我国的保险企业要主动出击海外 |
| 第三部分中国保险市场模式研究 |
| 一、中国保险市场模式的观状与特点 |
| （一）历史与现状 |
| 1.计划经济中的封闭型垄断模式 |
| 2.计划商品经济中的封闭型垄断竞争模式 |
| 3.市场经济中的开放型垄断竞争模式 |
| （二）特点 |
| 1.保险市场模式形成的不确定性 |
| 2.保险市场模式内容的不具体性 |
| 3.保险市场模式监管行为的随意性 |
| 二、中国保险市场目标模式的确定 |
| （一）发达国家保险市场模式参考 |
| 1.发达国家保险市场充分开放的垄断竞争模式 |
| 2.发达国家保险市场有限开放的寡头垄断模式 |
| 3.发达国家保险市场有限开放的垄断竞争模式 |
| （二）中国保险市场目标模式的确定 |
| 1.确立中国保险市场目标模式的因素分析 |
| (1）国情与经济发展目标 |
| (2)WTO规则 |
| (3）垄断竞争程度 |
| (4）风险控制 |
| 2.中国保险市场目标模式的确定 |
| (1）阶段性目标模式 |
| (2）总体性目标模式 |
| 三、完善保险市场目标模式的政策驭向与措施 |
| （一）在组织结构模式上，积极推进保险市场规模的扩大和组织结构的合理调整 |
| 1.扩大市场规模 |
| (1）政府规划 |
| (2）政府鼓励 |
| (3）政府扶持 |
| 2.完善保险市场组织结构 |
| (1）继续逐步增加产险和寿险公司 |
| (2）尽快增加再保险主体，形成再保险市场 |
| (3）培育和发展保险市场中介机构 |
| （二）在市场机制模式上，倡导、推动市场化的垄断竞争 |
| 1.创造环境，倡导公平竞争 |
| 2.培育中资保险公司成为垄断的主导力量 |
| (1）深化保险体制改革 |
| (2）加强保险业同银行业的合作 |
| (3）保险资本重组，“一夜暴富” |
| （三）在经营模式上，大力推进专业化、集约化 |
| 1.注重创新 |
| (1）险种必须创新 |
| (2）营销手段要创新 |
| (3）服务内容要创新 |
| (4）保险理念创新 |
| 2.注重风险控制 |
| (1）在思想上要引起重视 |
| (2）提高经营质量 |
| (3）规范保险资金的运用 |
| (4）利用再保险的功能 |
| (5）防止保险欺诈 |
| 3.注重人才专业化 |
| (1）培养和引进人才的途径 |
| (2）目前急需的专业人才 |
| （四）在市场开放模式上，采取全方位适度开放政策 |
| 1.全方位的开放 |
| 2.有限制的开放 |
| 3.有选择的开放 |
| 4.有步骤的开放 |
| （五）在监管模式上，完善保险监管机制，提高保险监管水平 |
| 第四部分中国保险市场供给与需求条件分析 |
| 一、中国保险需求条件分析 |
| （一）保险需求的涵义 |
| （二）经济发展与保险需求 |
| 1.生产能力的扩大对保险需求的影响。它主要表现在三个方面： |
| (2）产业结构的变化增加了保险需求。在前资本主义社会，社会分工极为有限，人们从事的主要是渔猎、种植业、养殖业和手工业等，此时出现的是从游牧业向农业的飞跃。到了近代，产业革命导致出现了以轻工业为主的产业结沟，第二次科技革命后出观了以重工业占主导地位的产业结构，这样就完成了从农业向工业的过渡。二战后兴起了第三次科技革命，出现了以信息、电子、软件、手航、生物工程、原子能等为代表的新型产业，到现在我们正处于由工业化经济向服务化、知识化经济转变的过程中。产业结构发生了很大变化，在原有产业部门的基础上，形成了许多新兴产业部门。他们的出现同时也意味着新的、更多的风险的出观，于是对保险提出了新的要求，保险需求绝对量增加了，保险的内容也扩大了。同时要求保险业设计新险种，开发新业务。 |
| （二）人口状况与保险需求 |
| （三）家庭状况与保险需求 |
| （四）政府政策与保险需求 |
| 二、中国保险供给条件分析 |
| （一）保险供给的涵义 |
| （二）经济发展与保险供给 |
| （三）保费水平与保险供给 |
| （四）从事保险经营的专门人才的数量、质量与保险供给 |
| 第五部分中国农村保险市场研究 |
| 一、发展农业保险市场 |
| （一）我国农业保险市场发展滞后的原因 |
| 1.体制与制度的瓶颈制约 |
| 2.财政补贴的制约 |
| 3.技术水平的制约 |
| 4.中介机构缺位的制约 |
| 5.险种开发滞后的制约 |
| 6.农业保险有效需求的制约 |
| （二）我国农业保险模式的选择 |
| （三）我国农业保险的发展对策 |
| 1.加强农业保险的立法 |
| 2.开发设计适销对路的农村险种 |
| 3.加强农业保险技术的开发和人才的培养 |
| 4.培育农业保险的中介市场 |
| 5.研究建立再保险体系 |
| 6.尝试在农村实行资金运用 |
| 7.加强金融监管，规范农村保险市场 |
| 二、拓展农村人身保险市场 |
| （一）发展我国农村人身保险的难点 |
| 1.分业经营的法律限制 |
| 2.保障意识淡薄 |
| 3.费率制定不合理 |
| 4.经济制约因素 |
| 5.经营体制的不适应性 |
| （二）发展我国农村人身保险的设想 |
| 1.重视人身保险的储蓄和投资双重功能 |
| 2.允许农业相互保险公司进行混业经营的尝试 |
| 3.积极进行保险营销的创新 |
| 4.强化保险服务意识 |
| 5.延伸机构，建立合理完善的保险体系 |
| 6.因地制宜、分类指导 |
| 第六部分中国保险市场的监督管理问题研究 |
| 一、保险监管的理论依据和实践基础 |
| （一）保险监管的时代意义 |
| （二）中国保险监管的根本原因 |
| 1.保险市场的失灵与保险监管 |
| 2.保险的特殊性和保险监管 |
| （三）保险监管的法律依据 |
| 二、我国保险监督管理的现状 |
| （一）我国保险监督管理的立法历史 |
| （二）保险业的自省和自我监督的探索 |
| （三）监督管理的内容 |
| （四）监管方式 |
| （五）我国还没有形成完善的保险监督管理体系，保险监督管理乏力。 |
| 三、保险监督管理体制的国际比较和我国的模式选择 |
| （一）我国保险监督管理目标模式的选择 |
| 1.保险监督管理目标的国际比较 |
| 2.我国保险监督管理目标的选择 |
| （二）我国保险监督管理方式的选择 |
| 1.保险监督管理方式的国际比较 |
| (1）公示方式 |
| (2）规范方式 |
| (3）实体方式 |
| 2.我国保险监督管理方式的选择 |
| （三）我国保险监督管理手段的选择 |
| 1.保险监督管理手段的国际比较 |
| 2.我国保险监督管理手段的选择 |
| (1）解释法律 |
| (2）制定规则 |
| (3）信息批露 |
| (4）窗口指导 |
| (5）行政处罚和法律制裁 |
| 四、保险监管的内容选择与程度分析 |
| （一）通过国际比较，了解我国的保险监管内容 |
| 1. 关于事先批准原则 |
| 2. 保险公司有关股本、法定准备金等金融方面的要求 |
| 3. 技术储备及包括技术储备在内的基本投资的金融要求 |
| 4. 保险险种和保险费率的规定 |
| 5. 再保险的让与管理 |
| （二）保险监管的程度分析 |
| 五、建立具有中国特色的保险监管体系 |
| （一）建立和完善保险监管的基础性制度 |
| 1. 建立健全的保险监管法律法规体系 |
| 2. 提高中国保监会的权威性和独立性，提高监管人员的素质 |
| 3. 实现财务信息的标准化，为偿付能力监管创造基础条件 |
| 4. 提高保监会信息化水平，实现技术装备的现代化，并提高监管透明度 |
| 5. 完善保险税收制度，制订有关税收优惠政策 |
| 6. 完善保险公司信息披露制度 |
| 7. 建立独立精算师制度 |
| 8. 组建专业协会，建立行业协会的自律机制 |
| 9. |
| 1 0. |
| （二）建立良好的保险市场进入机制 |
| 1. 将设立保险公司的资本金要求与公司准备从事的业务挂钩，对不同的险种提出不同的资本金要求。 |
| 2. 对内资开放保险市场，加快中资保险公司和股份制保险公司分支机构的审批速度。 |
| 3. 增加市场主体的组织形式。 |
| （三）完善保险保障基金，建立有效的市场退出机制 |
| （四）调整监管重点，加强对保险公司偿付能力的监管 |
四、入世后我国商业银行面临的冲击点（论文参考文献）
- [1]开放政府采购市场对双边贸易的影响研究 ——基于GPA和嵌入政府采购条款FTA的视角[D]. 孙凤洋. 天津财经大学, 2020(07)
- [2]全球化背景下国有企业改革研究[D]. 李洋. 中共中央党校, 2019(04)
- [3]外资进入对中国银行体系稳定性影响研究[D]. 王蕙. 中央财经大学, 2016(12)
- [4]保险业顺周期性监管研究[D]. 赵光毅. 中国社会科学院研究生院, 2014(10)
- [5]WTO框架下的中国银行法律制度研究[D]. 尹衍祥. 山东大学, 2012(02)
- [6]二战后越南现代化进程研究（1945-2010）[D]. 齐欢. 云南大学, 2011(02)
- [7]金融全球化条件下的我国金融安全问题研究[D]. 叶莉. 河北工业大学, 2008(08)
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- [10]体制转型时期的中国保险业研究[J]. 曲伟强,韩经建,宋若臣,曾红燕,冯展宾,任福姣. 山东行政学院山东省经济管理干部学院学报, 2005(S1)